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    去年讀到Jamie Dimon給股東的信,我收穫滿滿。今年新版一出立刻拜讀,我更加佩服,Jamie Dimon在一萬多字給股東的信裡頭,不僅介紹公司過去一年的成果,還詳盡陳述管理心得,對金融市場、總經、通膨的觀察,還特別用一大段分析美國在當前地緣政治局勢遭遇的困境與使命。我再次見識何謂世界一流企業的頂尖CEO觀點,特別做一集摘要和大家分享!
    以下是本集節目重點:

    準備好因應2%至8%甚至更高的利率,以及最壞情況-停滯性通膨地緣政治風險是二戰爆發以來最大;美國應對中國的3個錯估什麼是OODA循環?短視近利會造成什麼後果?


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    巴菲特在股東會上被問到蘋果,他乾脆多說一些,坦白今年第一季賣了些許蘋果,聽完他分析蘋果和美國營所稅率後,我認為巴菲特沒說的是,他已經對2024年美國總統大選的結果有了一些預期;更精準的說,巴菲特已經說出他對美國財政政策前景的預期。
    本集節目重點:

    巴菲特股東會揭露大賣蘋果回顧川普的減稅與拜登的加稅賣蘋果的言下之意,是巴菲特預期拜登連任?


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    最近是公告股利政策旺季,也有許多人開始關注股東會紀念品,這讓我想起之前旅遊的經驗。搭乘SKYLINER從成田機場到東京市區路上,我在京成電鐵(KEISEI GROUP)服務台拿了一張傳單,上頭寫著「株主優待」(股東優待),研究裡頭漢字後,我發現這是介紹當京成集團股東可享有的專屬優惠方案,持股較多或是持股較長時間的股東,都可以拿到更多張定期票。
    最近剛好回想起這個經驗,我研究日本證券網頁,才知道股東優待制度在日本股市由來已久,至少已有百餘年時間!
    本集節目重點:

    日本獨有的「股東優待制度」,到底都能拿到些什麼優待?抱歉,買1股不行!股東優待制度有哪些限制?制度正在消失中!再說,拿免費產品是你買股票初衷嗎?


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    大戶決定股價和本益比,這是我的觀察,基於這個觀察,台股當前熱潮我認為其實肇因於兩件事,都很值得大家認識。
    2019年8月,政府推出「境外資金匯回專法」,帶動3300億新台幣資金回流台灣。回顧當時,大環境氛圍是中美貿易戰,業界開始有所謂轉移生產地的呼聲,越南、印尼討論度漸高;當時政府團隊順水推舟,這一招,我認為是很聰明的做法。
    時間再往回看一點,2017年9月,財政部正式公告稅改方案,當中的股利所得計稅改採兩者擇優方式計稅,收入主要是現金股利的大股東們,有效稅率從49.675%降至42.4%,大大減輕了原來鉅額股利造成的沈重稅負。
    外在環境動盪,反避稅立法趨勢逐漸明朗,這是推力;內在有實質減稅利多,這是拉力。兩相作用,資金陸陸續續回到台灣,無論停在股市,或者房市,價格長期明顯上漲,都只是結果。

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  • 近期集保發表的台灣小孩持股大調查是個很有趣的素材,除了讓外界第一次認識到多達20萬個孩子集保帳戶裡有股票、而且平均餘額達到37萬元之外,當中揭露的12歲以下台灣小孩持股明細,實質上反映了父母長輩們的投資偏好。無形中,這份清單也顯露一些家長們經常忽略的投資迷思;此外,還有法務、稅務議題,都很值得我們重視。老話一句:現在你幫孩子存的股票,你怎麼確定等他們長大了,會善加利用呢?
    本集節目重點:
    -台股2萬點之際,20萬兒童都投資什麼股票?
    -這份持股清單,可以看出主導投資決策的長輩有什麼迷思?
    -自己的資金,透過小孩帳戶幫他們投資,可能有什麼稅務風險?

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    台積電39元買進,45元賣出,這種人推薦的股票你有信心買進持有嗎?如果沒有的話,你就不該聽我講個股。我昨天不推薦個股、今天不會、明天一樣不會,這件事有很多專家做,輪不到我做。
    直到被朋友提醒,我才知道原來連我這種奈米級粉絲團也有被盜用身份的一天。這幾天忙著處理粉絲團帳號被盜用的問題,有空也順便想想自己開始製作節目的初衷,就是分享在財經新聞背後,往往有著更多的人性算計:角力、背叛、慈愛、期待,是這些情感造就了財經新聞,金錢只是情感的包裝。財經新聞真的太有趣了,遠遠比冷冰冰的數字、財報更有趣。我期待過去241集節目有達到一絲絲我的初衷,也期待未來還能繼續這個初衷。
    我是周岐原,臉書個人帳號已經申請藍勾勾,這是付費認證的真實帳號,歡迎追蹤。

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  • 台灣企業家好像從未有人將自家發跡歷程拍成戲劇,講述中興保全經營史的《開創者》可能是空前的第一部,這部戲劇堪稱中保科技董事長林孝信先生的匠心獨創;最近剛剛播畢的《商魂》則是第二部,這也是出自林孝信的投資。
    其實讀完由林孝信口述、知名媒體人蔡玉真執筆的《大商之道》,你大概可以掌握《商魂》的劇情脈絡,管窺林燈如何攢下第一桶金,又在所有遊戲規則推倒重來的1950年代,洞見巨大的建設需求,並且從中獲利。
    本集節目重點整理:

    1957年台泥董監改選之戰,林燈最終如何落敗塞翁失馬,後來林燈如何成為台灣股市最早的「市場派」家族枝繁葉茂,數十年支持藝術發展


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    早安,你好嗎?一開始忍不住再回顧一下:請問2020年的這個星期,你在做什麼?跟著大家一起害怕未知的疫情?被聯準會降息至0嚇壞?搶購N95口罩、酒精?你可曾想過,市場只有貪婪與恐懼兩種情緒,如果4年前的那個星期你沒有被貪婪驅使,最近你急著買這個、問那個,又是在趕什麼?
    好我停了,如果再酸聽眾下去,本節目大概就要收了。我想聊的是讓你賺不到錢的一種心理,定錨心理。如果陷入這種狀態,八成會因為類比錯誤而落後大盤。這是怎麼回事呢?
    本集節目重點整理:

    什麼是定錨心理?這種心態可能如何影響你?定錨心理下,你可能會怎樣錯誤看待同一支股票的變化?定錨心理下,你可能會怎樣錯誤類比兩隻不同股票?


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  • 信任是詐騙的基礎,信任越深,損失越重。2019年初爆發的王派宏詐騙案,因為受害總金額高達34億新台幣,當事人王派宏又是在媒體前以青年奮鬥、白手起家形象曝光,反差實在太大,案情一度轟動全台。
    王派宏人間蒸發整整5年了,最初他如何崛起?怎樣建立遍布全台的師徒網絡,進而引被害者上鉤?老周邀訪《報導者》記者孔德廉,回顧這件手法細膩、規模驚人的詐騙案。
    你可以閱讀詐欺34億元買來的第二人生──王派宏吸金案,和「投資入籍」多米尼克的全球罪犯,以了解本案完整經過。
    本集節目重點整理:

    王派宏案始末是什麼?他如何成為一位頗有名氣的「財富導師」?走訪受害者、檢方調查經過的記者,對本案印象最深的是什麼?報導者為何注意到王派宏案?如何確認他落腳在多米尼克?多米尼克在哪裡?他如何取得多米尼克身份?王派宏吸金34億是用了哪些手法?受害人到底有多少?王派宏案已不了了之?他和配偶將被通緝多少年?如果將本案總結為一句話,你會告訴讀者什麼?

     
    《報導者》是堅持獨立自主的媒體,他們重視公共價值、深入新聞現場,團隊裡有好些我向來敬佩的前輩與同業。期待你也捐款贊助《報導者》,為我們和下一代奠定更好的閱聽環境。捐款連結

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  • 中國兩會落幕,沒有太多驚喜與驚訝,GDP成長率預估仍然是5%,輿論認為對經濟可以稍加審慎樂觀的聲音,大了些許。
    但不久,穆迪調降萬科信用評級,事件又引發巨大關注。畢竟,萬科地位可是相當於中國房市的王聰明/出木杉,它是連年前三名品學兼優的好學生,銷案量大財務報表相對穩健,所以大家會害怕:如果這次考試連出木杉都考了不及格,那全班成績不是完了嗎~
    本集節目重點整理:

    穆迪對萬科評等從投資級降至垃圾級,意味著什麼?中國最重要經濟官員何立峰的兩套方案,應該如何解讀?從補教業、手遊業到房地產業,中國動輒強力監管背後的政策思路


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    2024中國兩會系列二



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  • 還記得2020年3月時,你在做什麼嗎?當時全球股市因為剛開始的疫情而暴跌,你又如何處理你的投資部位呢?最近我讀到一篇文章,講述中國股市為何長期積弱不振,讓我十分有感觸;因為在20年前,台灣散戶的投資氛圍和今天完全不同,凡是持有越多中國、香港股市或資產的基金,越是被散戶追捧,募集非常容易達標,想不到金融海嘯之後,風向漸漸就轉變了。
    很遺憾,我們往往需要多年才能確認投資趨勢成型,而它一旦成型又很難逆轉,我們如果沒有跟上潮流變遷,往往會承受資產大縮水的苦果,因為潮流變遷通常意味著本益比下降*獲利下降,通常是一場格外慘烈的雙殺。
    本集節目重點整理:

    統計顯示,台股、美股疫情以來的漲幅領跑世界指數中國股市不漲,是因為IPO融資過多20年前的投資風向剛好相反,中國相關基金特好賣,但後來呢?


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    2024中國兩會系列一



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  • 身為指數投資者的我,用3,417美元買進了1股亞馬遜,因為我想親自去看看它的股東會。當時一成交就開始雪崩,「還好只有1股呀!」,我偷偷想。
    直到最近。
    最近,亞馬遜新聞多得很,包括公司入列道瓊工業指數,創辦人貝佐斯近期大舉賣股套現,股價強勢回升…等等。其中,貝佐斯的套現最引起我注意,因為其金額遠超過先前他宣稱的每年10億美元規模,他的行動也讓我想起先前讀到《親愛的股東》這本好書的感想(你可以點選連結收聽,這是本節目2021/11/30播出的單集)。恰好最近波克夏發表最新一年給投資人的信,你看完巴菲特的智慧以後,可以搭配本集節目收聽。
    本集節目重點整理:

    為什麼貝佐斯可以一直賣股票?亞馬遜是主動投資人這輩子最值得研究的標的之一,因為它無時無刻都在提醒你,主動投資究竟有多難注意看,這些公司太狠了!它們都不配息



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  • 新年快樂!2023年大家講投資,都說要看Nvidia,那麼2024年,當然就是看美超微了。
    美超微2007年掛牌價8元,錄音時800元,我看除了梁見後等三位創辦人和公司最初的經營團隊之外,應該沒人能一路賺到美超微這霸氣絕倫的100倍報酬。究竟美超微崛起過程是什麼?梁見後1993年成立這家公司時,他如何奠定基礎?過程中有什麼挫折?
    本集節目重點整理:

    今年來AI應用的爆發式增長梁見後是誰?他如何讓美超微在業界活下來?美超微創業30年的最大挫敗是什麼?


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  • 台灣巧連智月刊停止訂閱並通報大量解僱,是母公司倍樂生(Benesse)即將結夥私募基金收購股權下市的前奏;這種交易被稱為MBO(Management Buy Out),是已經流行數十年的重組手段,幾乎可說是企業改革的「神奇魔法」。但究竟什麼是MBO?它的好處是什麼?為何有些企業上市後又想下市?MBO在全世界有哪些完成案例?請聽我的介紹!
    本集節目重點整理:

    什麼是MBO?為何要MBO?台股和美股有哪些MBO案例?一般散戶該怎麼看待MBO?對小股東的好處與壞處?


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  • 複雜的金融商品只要經過包裝,輔以「高配息」、「低風險」等說明,往往可以讓不少人買單,而且他們幾乎都是高資產人士。
    近來隨著香港股市頻頻破底,韓國也傳出大批散戶因投資ELS合約慘賠。這件事到底是怎麼發生的?他們為何沒有察覺風險?
    本集節目重點整理:
    -什麼是ELS合約?為什麼這次它會讓韓國投資人虧損?
    -現在韓國投資人虧損情況如何?
    -容易陷入極端風險的合約只在韓國市場嗎?有沒有其他案例?
    -我們可以怎麼看待這種商品?


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  • 電影法拉利(Ferrari)結束在距今70多年前,可能讓你無法了解家長恩佐、元配勞拉、情婦拉迪和愛子皮耶羅的結局;到底法拉利如何走出那場財務危機?後來法拉利車廠由誰當家作主?這些情節,就讓本集節目來補充吧!
    本集節目重點:
    -賽道狂人身後誰掌管法拉利車廠?為何沒有大權旁落?
    -法拉利憑什麼讓富豪車主們瘋狂,暢銷數十年?
    -淨零排放風潮下,法拉利如何看待汽車業的明天?

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  • 電影法拉利(Ferrari)的票房、口碑平平,不認識法拉利的人,可能還以為這是家一般企業呢。老周看完倒十分好奇,這位汽車業傳奇是如何在元配和情婦擠壓之間活下來的?(大誤)他的事業為何被意外和虧損差點壓垮?他向誰妥協?由誰接班?接班效果如何?看完電影後,如果聽完本集節目的補充,相信會更加認識恩佐法拉利和他的賽車霸業!
    本集節目重點:

    電影背後,法拉利真實的樣貌賽車:恩佐法拉利的崛起生產線:法拉利為何差點倒閉?婚姻、小孩:差點被老婆跟情婦逼瘋的賽道狂人


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  • 節目開始前,來分享一個PODCAST!
    家裡有國小學童的家長們,面對即將到來的寒假和春節,有沒有帶孩子出遊的規劃呢?推薦大家帶孩子一起收聽故事堅果塔Podcast,故事堅果塔的栗子媽媽改編經典的優質兒童故事,包含小王子、騎鵝歷險記,還有現在正在連載的祕密花園,都是非常正向而且歷久彌新的好故事,搭配襯樂栗子媽媽溫暖的聲線演繹,會是出遊在車程中、居家育兒和睡前的好夥伴!

    本集節目由故事堅果塔PODCAST贊助播出

    前幾天知名投資人JG老師邀訪,我難得有比較多說話機會,我介紹了自己如何入行,一直到現在的幾個關鍵。其中有些問題滿有分享價值,因此也重新錄了一集,藉此機會分享給各位聽眾朋友。
    本集節目重點:
    -你曾經因為報導被告,這件事大部分的人以為只會發生在電影中,你可以分享這段故事嗎?
    -身為財經記者,你一定聽過很多的消息或內線,你自己或同事曾經根據這些消息來操作嗎?後來的結果是甚麼?
    -在我經驗裡,大家很在乎什麼類型的消息?但其實這些消息對股價並沒有那麼重要?什麼又是真正重要的消息?
    -現在很多人都很FOMO(害怕錯過機會),你每天要接收這麼多資訊,你怎麼過濾跟判斷這些資訊?

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  • 2024年新年快樂!大家早,第一集節目想和你聊聊耶誕節前後,APPLE WATCH一度遭遇的禁售令。雖然這個尷尬期約莫只有一天、看似為期很短,卻可能是對手向蘋果穿戴式裝置發起巨大挑戰的第一槍,我覺得也很有探討商業策略的價值。
    本集節目重點:
    - APPLE WATCH發生什麼事?
    -全球智慧型手錶當前的競爭態勢
    - APPLE WATCH禁令對蘋果股價會有影響嗎?

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  • 這集還來不及播出,馬士基航運已經先打臉我了:台北時間12月25日一早,馬士基航運宣布旗下船舶將重新經過紅海航線通往地中海;先前受到葉門武裝組織攻擊的陰霾,似乎一掃而空,當天台股的航運類股也以重挫回應這則消息。很湊巧,本來我就主張,不該因為這個事件而買進航運股,馬士基的行動只是呼應我的觀點。
    本集節目重點整理:

    人禍如何影響紅海航線及蘇伊士運河天災如何干擾巴拿馬運河為什麼你不該因為這個新聞事件買進航運股


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