Avsnitt
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Wusstest du, dass in der Schweiz über 700'000 vonEinkommensarmut betroffen sind? Das ist fast jede 12. Person!
Wir sprechen in der Schweiz ungerne über Geld und nochweniger darüber, wie es ist, wenn man keines hat. Nadja Chadi macht das anders. Die 24-jährige lebt als alleinerziehendes Mami mit ihrer Tochter am Existenzminum.
Wie ihr Leben ist und was das bedeutet, teilt sie auf Social Media. Damit gibt sie der Armut in der Schweiz ein Gesicht. Das polarisiert, rüttelt auf und zeigt aber auch, was es eigentlich heisst, von CHF 2600.- im Monat zu leben.
In dieser Episode von Money Matters erzählt Nadja:
Wofür sie Geld ausgibt Worauf sie verzichtet Was ihre besten Spartipps sind Wie sie mit dem Stigma und Scham der ArmutumgehtHier findest du mehr von Nadja:
https://www.instagram.com/dailydoseofnadja/
https://www.tiktok.com/@dailydoseofnadja?_t=8gOEmlXOMM5&_r=1
SRF Impact Doku: https://www.youtube.com/watch?v=uezwYq1XG2Y
Diese Anlaufstellen helfen Armutsbetroffenen weiter:
https://www.caritas.ch/de/armutsbekaempfung/
https://www.profamilia.ch/familien/familien-und-armut
https://heilsarmee.ch/themen-angebote/soziale-hilfe-und-beratung/
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Sponsorin von Money Matters ist die Bank Cler. Vielen Dank! Die Bank Cler redet mit dir über Geld – offen und ehrlich. Egal, wie viel du davon hast. Und zwar so, wie's ihr Name verspricht: «Cler» bedeutet im Rätoromanischen «klar, einfach, deutlich». Die Bank Cler macht also deine Bankgeschäfte so unkompliziert und angenehm wie möglich.
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In dieser Folge von Money Matters tauchen wir in die wichtigsten Unterschiede und Gemeinsamkeiten vom Sparen und Investieren ein.
Wir klären, wann welche Option sinnvoll ist und was es bezüglich Risiken und Sicherheit zu beachten gibt.
Elena Luongo, Kundenberaterin bei Bank Cler, beschäftigt sich täglich mit Investitionen und dem Sparen. Heute gibt sie wertvolle Tipps aus ihrer Beratungspraxis und gibt Einblick, in ihre Learnings.
Gemeinsam beleuchten wir Fragen wie:
Wann ist Sparen sinnvoll und wann Investieren? Wie gehst du mit Risiken und Emotionen um? Warum ist es wichtig, sein Geld zudiversifizieren? Der Unterschied zwischen Investieren undSpekulierenLerne die Grundlagen, vom Notgroschen bis zum langfristigen Investieren, und erfahre, wie du dich vor typischen Fehlern schützt.
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Dies ist keine Finanz- oder Anlageberatung und stelltkeine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Produkten dar! Alle Informationen wurden sorgfältig recherchiert. Ich übernehme keinerlei Haftung für die Richtigkeit der Informationen im Podcast. Das Handeln von Wertpapieren an der Börse ist ein Risiko und du trägst die Verantwortung für deine Finanzen! Ich übernehme keine Haftung für deine Entscheidungen.
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Saknas det avsnitt?
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Ich habe auf Instagram eure Fragen gesammelt und in dieser Episode gibt es Antworten.
Du hörst unter anderem:
Was man Kindern im Bezug auf Finanzen mit auf den Weg geben kann Wie ich persönlich investiere Wie man ein Portfolio mit wenig Geld diversifiziert Wie man Kaufentscheidungen clever und ohne Verzicht treffen kannIm Podcast erwähnte Blogposts:
Für Kinder Geld anlegen: https://missfinance.ch/fuer-kinder-geld-anlegen/
Ein Sparplan erstellen: https://missfinance.ch/ein-sparplan-in-der-schweiz/
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Nur in Holland arbeiten mehr Menschen Teilzeit als in der Schweiz! Das Schweizer Vorsorgesystem geht jedoch von einer Vollzeitbeschäftigung aus. Der aktuelle Trend, dass immer mehr Menschen Teilzeit arbeiten oder mehrere Jobs haben, ist deshalb für die Altersvorsorge eine Herausforderung.
Mit Corin Ballhaus spreche ich in dieser Episode über die Stolpersteine in den verschiedenen Säulen der Altersvorsorge und die Unterschiede, die die Ehe oder das Konkubinat darauf haben.
Corin erklärt, wie man als verheiratetes Paar sich gegenseitig in der AHV abdeckt, was der Koordinationsabzug und die Eintrittsschwelle bei der Pensionskasse ist und wann ich nicht in die Säule 3a einzahlen kann.
Corins Buch:
Corin Ballhaus, Finanzpower für Frauen, Beobachter Verlag, ISBN 978-3-03875-556-2
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Ein Dankeschön geht an die Bank Cler, der Sponsorin von Money Matters. Die Bank Cler redet mit dir offen und ehrlich über Geld. Denn sie weiss, dass ein einfaches Gespräch die nötige Klarheit schaffen kann, um für dich die richtigen Entscheidungen zu treffen.
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Denkst du, Betreibungen und Schulden sind etwas, dass nur wenige Menschen betrifft? Leider nicht! Knapp 40 Prozent der Haushalte in der Schweiz haben mindestens einen Kredit, eine Kontoüberziehung oder eine unbezahlte Kreditkartenrechnung.
Deshalb spreche ich in dieser Episode von Money Matters mit Carmela Gugliotta, Leiterin Betreibungsamt Lenzburg, darüber, warum es zu Betreibungen kommt, wie der Prozess ist und besonders, war wir tun können um eben nicht dort zu landen.
Carmela beantwortet unter anderem folgende Fragen:
Was ist eine Betreibung überhaupt? Was sind die Folgen einer Betreibung? Wird mein Betreibungsregisterauszug irgendwann gelöscht? Wie betreibe ich jemanden?Werbung:
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Um die Steuern kommen wir nicht herum und leider ist das Ausfüllen der Steuererklärung für die meisten von uns eine ziemliche Herausforderung.
Deshalb habe ich in dieser Episode von Money Matters meine Buchhalterin Nathalie Pavoni eingeladen. Wir werfen einen Blick darauf, welche Steuern wir zahlen, was man alles abziehen kann und wie das bei der Steuererklärung funktioniert, wenn man in Aktien oder ETFs investiert.
Nathalie beantwortet unter anderem diese Fragen:
Wie muss ich Dividenden versteuern? Gibt es Dinge, auf die ich keine Steuern bezahlen muss? Muss ich Steuern bezahlen, wenn ich etwas auf Ricardo verkaufe? Ab wann gilt man steuertechnisch als Selbständig?Mehr über Nathalie Pavoni findest du hier:
Website: https://adelp.ch/
Instagram: https://www.instagram.com/adelp.ch/
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Wer erbt eigentlich nach meinem Tod oder wenn einer meiner Liebsten verstirbt? Was passiert, wenn ich keine Entscheidung mehr treffen kann? In dieser Episode von Money Matters widmen wir uns dem Lebensende und den vielen Entscheidungen, die damit zusammenhängen.
Mirjam Keller, Leitung Erbschaftsplanung bei der Bank Cler, gibt Einblick in ihren Alltag. Sie erzählt, was für Irrtümer in der Gesellschaft verbreitet sind rund ums Erben, was eine Nachlassplanung umfasst und warum es sinnvoll ist, sich mit diesem eher unangenehmen Thema zu befassen.
Mirjam beantwortet unter anderem folgende Fragen:
Kann ich selbst ein Testament erstellen? Wie steht es um Konkubinatspartner? Was für Vorschriften gibt es, die ich beachten muss? Warum ist der Vorsorgeauftrag so wichtig und was hat das mit der KESB zu tun? Wie sichere ich meine Liebsten ab?Werbung
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Lia Wälti ist Captain der Schweizer Frauenfussballnati und spielt bei Arsenal. Bei Money Matters spricht sie darüber, wie es um die Lohnungleichheit steht, was mit den Spielerinnen macht, die oft nicht als Profis arbeiten können, weil es finanziell zu knapp ist und wohin sich der Fussball entwickeln sollte.
Wir sprechen aber auch über die Altersvorsorge und Karriereplanung. Wie sorgt man als Profisportlerin vor? Was bedeutet es, wenn eine Karriere schon vor dem 40. Geburtstag zu Ende geht? Und natürlich habe ich auch gefragt, was Lia für Verhandlungstipps für uns hat.
Mehr Informationen über Lia und das geplante Kinderbuch:
https://www.instagram.com/liawaelti/
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Kryptowährungen polarisieren. Die einen sind Fans, die anderen halten nichts davon. Es ist aber unbestreitbar, dass Bitcoin in der breiten Masse angekommen ist. Gemäss einer neuen Studie investieren 26% der Schweizerinnen und Schweizer in Bitcoin!
Doch für wen eignet sich Bitcoin als Investition? Wie steige ich am besten ein? Und auf was muss ich beim Kauf achten?Diese Fragen stelle ich Julian Liniger, dem Gründer von Relai. Relai ist eine Schweizer App, mit der man in Bitcoin investieren kann und hat inzwischen über 120'000 aktive Nutzerinnen und Nutzer.
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Spare 0,5% bei jeder Transaktion mit Relai mit dem Code MISSFINANCE. Speichere diesen in der App und er wird automatisch bei jedem Handel angewendet.
Mein Relai Erfahrungsbericht
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Kennst du dein Sternzeichen? Ich bis vor kurzem nicht! Horoskope und Astrologie sind für mich ein Buch mit sieben Siegeln. Alexandra Kruse dagegen beschäftigt sich täglich damit. Sie schreibt Horoskope, podcastet über die Sternzeichen und folgt dem Ruf des Universums.
Zwei Welten treffen aufeinander! Im ersten Moment total gegensätzlich und etwas skeptisch, merken wir im Verlauf des Gespräches, wie viel beide Themen mit Werten, Persönlichkeitsentwicklung und Träumen zu tun haben.
Du hörst in dieser Episode:
Wo du in deinem Horoskop siehst, wie du mit Geld umgehst Ob die Sterne Börsencrashes voraussehen Was der rückläufige Merkur bedeutet Ob Alexandra bei ihren Geldanlagen auf die Sterne achtetMehr von Alexandra Kruse:
Website
Instagram
Podcast Kosmos & Chaos
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Ein Dankeschön geht an die Bank Cler, der Sponsorin von Money Matters. Die Bank Cler redet mit dir offen und ehrlich über Geld. Denn sie weiss, dass ein einfaches Gespräch die nötige Klarheit schaffen kann, um für dich die richtigen Entscheidungen zu treffen.
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Dr. Carmen Mayer wollte sich ein Eigenheim in München kaufen und stellte fest, dass sie sich das nicht leisten kann. Das war der Startschuss für ihre Finanzreise. Heute investiert sie aktiv in Aktien und hat sich den Traum von Eigenheim erfüllt.
Ich habe ihr Buch «Mami goes Millionär» gelesen und in dieser Episode von Money Matters vergleichen wir die verschiedenen Anlagestrategien. Carmen erklärt unter anderem:
Welche Aktien man im Depot haben will Wann man Aktien verkauft Was Kerzen im Aktienchart sind Wie sie das Risiko managtMehr von Dr. Carmen Mayer:
Website
Podcast
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Buch: Mami goes Millionär, Campus Verlag
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Finanzen muss man lernen! Das Wissen darüber wird uns meist nirgends beigebracht und es ist mit Eigeninitiative verbunden, sich Finanzwissen anzueignen. Deshalb wird es im Prozess den ein oder anderen Aha-Moment geben.
In dieser Episode teile ich die Punkte, die bei mir viel ausgelöst haben und die ich gerne früher über Geld gewusst hätte. Die Punkte sind auch für alle spannend, die schon über 30 Jahre alt sind, denn sie haben kein Ablaufdatum!
Voting Influencer Award:
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Erwähnte Episoden
095 - Auf diese Gebühren solltest du bei deinen Finanzenachten
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Die richtige Antwort ist a) 9 Jahre! 30-jährige Männergingen durchschnittlich 10 Jahre in die Schule, gleichaltrige Frauen 9 Jahre.
Sponsorin dieser Staffel ist die Bank Cler. Vielen Dank! Die Bank Cler redet mit dir über Geld – offen und ehrlich. Egal, wie viel du davon hast. Und zwar so, wie's ihr Name verspricht: «Cler» bedeutet im Rätoromanischen «klar, einfach, deutlich». Die Bank Cler macht also deine Bankgeschäfte so unkompliziert und angenehm wie möglich.
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«Geld wurde als Transaktionsmittel erfunden. Was heisst es, wenn es in einer Beziehung fliesst?» Eine Frage, die sich Anna in dieser Episode von Money Matters stellt.
Sie, Mami von zwei Kindern, für die sie alleine aufkommt, gerade frisch mit dem Studium fertig und nicht mehr von der Sozialhilfe abhängig, trifft einen Mann. Erst nach einiger Zeit merkt sie, dass er sehr wohlhabend ist.
Anna erzählt in dieser Episode offen, ehrlich und direkt über die Schwierigkeiten, die ein solches finanzielles Ungleichgewicht mit sich bringt. Sie spricht Abhängigkeiten, die Meinung des Umfelds, Schuld und Scham an. Ein Blick hinter die Kulissen einer vermeintlich wunderbar romantischen Liebesgeschichte, wie wir sie vom Fernsehen kennen.
Erwähnte Episoden
053 - Der Millionär und seine Freundin
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Der Link zum Buchtipp: https://www.orellfuessli.ch/shop/home/artikeldetails/A1070231513
Sponsorin dieser Staffel ist die Bank Cler. Vielen Dank! Die Bank Cler redet mit dir über Geld – offen und ehrlich. Egal, wie viel du davon hast. Und zwar so, wie's ihr Name verspricht: «Cler» bedeutet im Rätoromanischen «klar, einfach, deutlich». Die Bank Cler macht also deine Bankgeschäfte so unkompliziert und angenehm wie möglich.
Dies ist keine Finanz- oder Anlageberatung und stellt keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Produkten dar! Alle Informationen wurden sorgfältig recherchiert. Ich übernehme keinerlei Haftung für die Richtigkeit der Informationen im Podcast. Das Handeln von Wertpapieren an der Börse ist ein Risiko und du trägst die Verantwortung für deine Finanzen! Ich übernehme keine Haftung für deine Entscheidungen.
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Schon oft haben wir die 2. Säule und die Pensionskasse bei Money Matters besprochen aber noch nie haben wir direkt von einer Pensionskasse Infos bekommen. Das ändern wir heute!
Christiana Schmied von Profond ermöglicht uns heute einen Blick hinter die Kulissen. Wir besprechen, wie eine Pensionskasse funktioniert, warum der Name etwas irreführend ist und wir lesen zusammen einen Pensionskassenausweis.
Hier findest du mehr Informationen:
Vorsorgeausweis lesen: https://www.profond.ch/vorsorgeausweis-profond
BVG einfach erklärt: https://www.profond.ch/start
Pensionskassenvergleich:
https://www.profond.ch/news/beste-pensionskassen-profond-erneut-dabei
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Heute widmen wir uns dem Thema Aktien. Mit Gabriella Hunter, Chefredaktorin bei der Finanzplattform The Market schauen wir an, auf was man bei der Auswahl von Aktien achten soll, welche Kennzahlen relevant sind und wo ich überhaupt Inpiration für meine Aktienauswahl finde.
Mit vielen Beispielen von adidas bzw. Nike über Tesla und SwissRe hörst du wie Szenarien in der Realität aussehen können.
Gabriellas Lesetipp über Dividenden:
https://themarket.ch/interview/eine-steigende-dividende-zeugt-von-resilienz-und-anpassungsfaehigkeit-ld.11362
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Dies ist keine Finanz- oder Anlageberatung und stellt keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Produkten dar! Alle Informationen wurden sorgfältig recherchiert. Ich übernehme keinerlei Haftung für die Richtigkeit der Informationen im Podcast. Das Handeln von Wertpapieren an der Börse ist ein Risiko und du trägst die Verantwortung für deine Finanzen! Ich übernehme keine Haftung für deine Entscheidungen.
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Laura Lussi von Gaia Children hatte eine erfolgreiche Karriere als Bankerin und hat mit Fremdwährungen gehandelt. Bis sie ihren sicheren und gut bezahlten Job verlassen hat, um ihr eigenes Business zu gründen. Heute verleiht sie Babyartikel, um etwas zur Kreislaufwirtschaft beizutragen. Diese Episode ist ein wilder Mix aus Fragen zu Babyartikeln (Ist mieten wirklich günstiger und was braucht ein Baby wirklich?), Fremdwährungen (Wie bezahle ich in den Ferien am günstigsten?) und Unternehmertum (Wie finanziert sich ein Start-up?). Gaia Children Website: https://gaia-children.com/Gaia Children Instagram: https://www.instagram.com/gaiachildren/
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Es gibt viele Schlagzeilen über den Gender Pay Gap bzw. den Lohnunterschied zwischen Mann und Frau in der Schweiz und nicht immer sind die Zahlen und Aussagen gleich. Zeit, dies mit jemandem zu besprechen, die Zahlen so genau anschaut, dass sie es uns erklären kann!
In dieser Episode ist Dr. Melanie Häner vom Institut für Schweizer Wirtschaftspolitik mein Gast. Melanie analysiert Zahlen nicht nur, sie nimmt sie regelrecht auseinander. Deshalb wusste, ich sie kann mir mit meinen Fragen weiterhelfen. Ich wollte von ihr Wissen, ob es den Gender Pay Gap in der Schweiz wirklich gibt, wie hoch er ist und ob es Erklärungen gibt, woher dieser kommt.
Du hörst auch:
Wie die Schweiz im Vergleich mit dem Ausland dasteht Was die Forschung für Lösungsansätze hat Was Greedy Jobs sindErwähnte Podcastfolgen:
081 - Aufstiegschancen in der Schweiz: Von Prinzen, die eine Prinzessin suchen oder doch vom Tellerwäscher zum Millionär?
064 - Die Baustellen der Schweizer Altersvorsorge
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Glaubt man den Schlagzeilen in den Medien, ist es für junge Menschen fast unmöglich, sich ein Eigenheim in der Schweiz zu leisten. Aber stimmt das überhaupt?
Darüber darf ich in dieser Episode mit Sibylle Zahner von der Bank Cler sprechen. Sibylle hat ein Rechenbeispiel dabei, damit wir uns vorstellen können, wie viel Geld es braucht, um ein Eigenheim zu finanzieren.
Du hörst aber auch:
Was passiert bei einer Änderung des Arbeitspensums? Wem gehört Wohneigentum im Konkubinat? Welche Verpflichtungen gehe ich ein? Was ist Stockwerkeigentum?Erwähnte Websites:
Rechner für Tragbarkeit: https://www.cler.ch/de/hypotheken-und-kredite/hypotheken/disclaimer-hypo-berater-wunschobjekt
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An einem Vortrag über Diversifikation bei der Säule 3a habe ich Dr. Anja Hochberg, Leiterin Multi Asset Solutions bei der Swisscanto sprechen gehört. Ihre Erklärungen zu Fonds, die gleich verschiedene Anlageklasse umfassen, und ihr Plädoyer für aktive Fonds hat mich gepackt.
Deshalb habe ich sie für Money Matters als Gast gewonnen und löchere sie in dieser Episode mit meinen Fragen. Wir hören nicht nur, wie das perfekte Portfolio zusammengestellt ist, sondern Anja gibt uns Einblick, wie ein aktiver Fonds funktioniert und welche Unterschiede es zu ETFs gibt.
Anja beantwortet unter anderem folgende Fragen:
Was ist Diversifikation? Was ist der Unterschied zwischen aktiven Fonds und Indexfonds? Wie steht es um die Nachhaltigkeit bei Fonds? Wie werden die Inhalte von Fonds bewertet und ausgesucht?Anjas Tipps für die Recherche zu Fonds:
https://www.swisscanto.com/ch/de/swisscanto-fonds.html
https://www.zkb.ch/de/blog.asset-management.html
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Über Familie, Job, Teilzeitarbeit, Altersvorsorge und Einkommen darf ich in dieser Episode mit Anja Knabenhans, Journalistin, Texterin und Content-Leiterin bei mal ehrlich, der Plattform fürs Eltern-sein.
Vereinbarkeit ist in der Schweiz zwar ein immer grösseres Thema, doch wie gut funktioniert sie? Gibt es Tipps, wie es einfacher geht, Familie und Beruf unter einen Hut zu bekommen? Was können wir tun und was können Arbeitgeber tun? Anja Knabenhans hat Antworten.
Im Podcast erwähnter Artikel:https://mal-ehrlich.ch/mein-mann-geht-fremd-und-ich-weiss-es-schon-ewig/
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