Avsnitt
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Nesse episódio de Bilhões no Divã, Luciana Seabra recebe Rodrigo Azevedo, sócio e co-CIO da Ibiuna.
Talvez você nem saiba o que ela é e como funciona, mas o fato é que a política monetária do Brasil e do mundo têm afetado muito a sua vida – dos preços que você paga no supermercado, ao crescimento da sua empresa e até seu emprego.
Neste episódio do Bilhões no Divã, o ex-diretor de política monetária do Banco Central, hoje CIO da gestora de multimercados Ibiuna, Rodrigo Azevedo, explica com uma didática ímpar o que aconteceu até aqui e o que vem pela frente.
A Ibiuna, uma gestora especialista em política monetária, tem nadado de braçada nesse universo em que interpretar o movimento dos juros é tão importante. O Ibiuna Hedge STH, fundo da gestora aprovado na análise da Spiti, rende 63% nos últimos três anos, contra 16% do CDI. E reabre para captação em julho.
Além da Ibiuna e do BC, Rodrigo é Ph.D em Economia e foi sócio da JGP, economista-chefe do Credit Suisse First Boston no Brasil e economista no Garantia.
Aproveite o episódio!
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Eles são irmãos e escolheram ser também sócios. Vieram de uma família empreendedora e, contrariando o ditado “pai rico, filho nobre, neto pobre”, empreenderam também e fizeram uma gestora de ações reconhecida, a HIX Capital.
Para a gestão, Gustavo e Rodrigo Heilberg levaram a veia de chão de fábrica, que eles têm desde a infância e pela qual também passaram trabalhando, no negócio de da família, a Scalina (dona da fabricante de meias Trifil). Desde que foi criado, há uma década, o fundo de ações HIX Capital entrega 161%, contra 71% do Ibovespa.
Nessa edição do Bilhões no Divã com plateia física falamos sobre as oportunidades na Bolsa, filosofia de investimento e também sobre como educar filhos para serem empresários.
O Bilhões no Divã é um podcast que surgiu pra falar de dinheiro do jeito certo. Não sobre os ruídos do momento, mas sobre o que é realmente relevante pra você construir patrimônio.
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Aproveite!
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Saknas det avsnitt?
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O apelido dele é Forpão e está na boca dos investidores, que se surpreendem com o ganho de mais de 30% em um ano no qual o Ibovespa patina e muitos fundos de ações sofrem. Nele as exportadoras de commodities são bem vindas, a bolsa americana é vendida desde quando ainda era vedete e as opções (sim, vamos explicar como elas funcionam) mostram seu papel.
Nosso convidado desta edição do Bilhões no Divã, Luiz Nunes, sócio-fundador e CEO da Forpus, explica como um fundo de ações pode ganhar dinheiro em um cenário tão adverso – e também por que é um contexto tão desafiador e por que pode continuar assim por mais tempo que as pessoas imaginam.
Surpreenda-se ainda com a inspiradora história de Luiz. Morador da periferia, ele decidiu que queria trabalhar no mercado financeiro a partir de revistas que comprou na banca de jornal e, para chegar lá, começou sua jornada dividindo uma treliche e batalhando muito.
Divirta-se!
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Nesse episódio de Bilhões no Divã, Luciana Seabra conversa com Gustavo Cerbasi, autor do livro "Casais Inteligentes Enriquecem Juntos", sobre finanças para casais. Você já discutiu com seu amor por causa de dinheiro?
Já refletiu sobre como construir uma vida juntos quando cada um carrega uma bagagem e sonhos diferentes? Você não está só. Não foi à toa que "Casais Inteligentes Enriquecem Juntos” passou tantos e tantos anos na lista de livros mais vendidos, ultrapassando 1 milhão de unidades e até inspirou filme com bilheteria recorde.
Ele é o fruto de uma combinação explosiva: um conflito que separa muitos casais e um educador financeiro excepcional. O escritor, economista e professor Gustavo Cerbasi é o convidado desse episódio do Bilhões no Divã, em que ensina como tratar do tema em casal de forma leve e orientada para a felicidade, não para o sacrifício – com dicas muito práticas.
Curta e compartilhe com seu amor.
Host: Luciana Seabra @seabraluciana
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Convidado: Gustavo Cerbasi
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Se você é daqueles que pregou que os multimercados jamais bateriam o CDI no patamar atual, de dois dígitos, então está mordendo a língua: uma carteira bem montada de fundos do tipo tem entregue bastante retorno, ganhando inclusive com o movimento de alta de juro em todo o mundo.
É o caso do produto de maior volatilidade da Kapitalo, que, no momento em que esse podcast foi gravado, ultrapassa 200% do CDI de ganho no ano. O convidado do episódio é Carlos Woelz, sócio e o maior tomador de risco dos multimercados da gestora.
Com a experiência de quem já ganhou muito dinheiro com juros e moeda, Woelz faz nessa edição uma leitura do cenário atual desafiador e fala dos riscos de recessão – deixando claro o que isso de fato significa e que impactos tem em suas posições hoje.
O papo também passa pela indústria de multimercados como um todo e como esses fundos podem contribuir para o seu portfólio (como estão fazendo este ano inclusive). Aproveite! Episódio: Multimercados jamais batem CDI alto? Ops, mordeu a língua
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É cada vez mais comum que investidores recebam ofertas para investir nos tais fundos de venture capital ou private equity, que reúnem empresas não listadas em Bolsa. Existe uma gestora no Brasil especialista em diferenciar as oportunidades e as roubadas do segmento: a Spectra. Nesse episódio, recebemos Ricardo Kanitz, sócio-fundador da casa.
Hoje a Spectra tem como clientes apenas multimilionários. Por isso, além de aprendermos com ele a filtrar os produtos que têm chegado às prateleiras, aproveitamos para perguntar quando será possível acessar a estratégia estrelada da gestora.
Entenda de vez como funciona esse tipo de fundo, todos os seus riscos e oportunidades, e que cuidados você deve tomar ao somá-lo ao seu portfólio. Estamos falando de potenciais de ganhos extraordinários, porém também de baixa liquidez e de risco superior ao da Bolsa.
O Bilhões no Divã, como você já sabe, é um podcast que surgiu pra falar de dinheiro do jeito certo. Não sobre os ruídos do momento, mas sobre o que é realmente relevante pra você construir patrimônio. Aproveite!
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Leonardo Linhares, nosso convidado dessa edição do Bilhões no Divã, é um dos sócios da SPX, uma das mais renomadas gestoras de fundos brasileira, há quase dez anos, onde construiu um histórico bastante consistente em gestão de ações.
Um dos fundos geridos por ele (recomendado pela análise da Spiti) é o SPX Falcon, que, além de comprar ações em Bolsa, monta posições vendidas, que ganham com a queda delas – e tem até pitadas em juros e câmbio. Dessa forma, sacode bem menos do que o Ibovespa.
Nessa edição, Leo conta sua visão sobre a Bolsa no momento, os setores em que tem se posicionado, sua filosofia de gestão e histórico à frente da seleção de ações em uma das gestoras mais renomadas do país.
O Bilhões no Divã, como você já sabe, é um podcast que surgiu pra falar de dinheiro do jeito certo. Não sobre os ruídos do momento, mas sobre o que é realmente relevante pra você construir patrimônio. Aproveite!
Episódio: A Bolsa aos olhos de quem investe bilhões em ações
Host: Luciana Seabra @seabraluciana
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Convidada: Leonardo Linhares
Livro
- Band of Brothers - Stephen E. Ambrose
- A Marca da vitória - Phil Knight -
Mesada é legal ou não? E de quanto deve ser? Cofrinho pode ajudar? E se a criança perguntar se ela é rica ou pobre, o que responder? Todos esses temas vieram para o divã nessa edição tão pedida do nosso podcast, com Cássia D'Aquino, em que o tema é a educação financeira dos pequenos.
Ela publicou vários livros para pais e para crianças, entre eles "Como falar de dinheiro com seu filho” e "Dinheiro compra tudo?”. É consultora internacional em educação financeira, já tendo viajado o mundo todo – Américas, África e Ásia - desenvolvendo projetos ligados ao tema.
Cássia dá orientações objetivas e racionais sobre como ajudar suas crianças a se tornarem adultas que lidam bem com o dinheiro. O Bilhões no Divã, como você já sabe, é um podcast que surgiu pra falar de dinheiro do jeito certo. Não sobre os ruídos do momento, mas sobre o que é realmente relevante pra você construir patrimônio. Aproveite!
Host: Luciana Seabra @seabraluciana
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Convidada: Cássia D'Aquino
Livro
- Como Educar seu filho - Cássia D'Aquino
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Ricardo Figueiredo já foi o responsável por investir R$ 1,3 bilhão no setor imobiliário, seja via imóveis em si, seja por meio de fundos imobiliários. Fez isso no fundo de pensão dos eletricitários, antiga fundação Cesp, hoje Vivest.
Ninguém melhor do que ele pra contar como fugir das pegadinhas desse mercado, quais são as oportunidades neste momento e como montar uma carteira diversificada em fundos imobiliários, capaz de gerar renda, mas também valorização de seu patrimônio.
A visão de Ricardo sobre a possibilidade do fim da isenção em fundos imobiliários também surpreende. E você nunca mais vai entrar em um banheiro de shopping sem se lembrar dele, garanto.
O Bilhões no Divã é um podcast que surgiu pra falar de dinheiro do jeito certo. Não sobre os ruídos do momento, mas sobre o que é realmente relevante pra você construir patrimônio. Aproveite!
Host: Luciana Seabra @seabraluciana
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Convidado: Ricardo Figueiredo
Livro
- Sonho grande - Jorge Paulo Lemann
Filme
- A grande aposta
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Um dos maiores investidores individuais da Bolsa brasileira, um verdadeiro mito para o mercado, está na mesa nesta edição histórica do Bilhões no Divã: Luiz Alves Paes de Barros. Ao lado dele, seu sócio na construção da Alaska (e também mítico) Henrique Bredda.
Os dois, profundos conhecedores dos ciclos da Bolsa, contam como enxergam as oportunidades em ações hoje e comentam seu gosto por commodities. São, inclusive, dos raros fundos de ações locais que estão ganhando com as empresas do segmento neste ano.
Falamos dos maiores acertos, como aconteceu com Magazine Luiza, e dos momentos mais duros da história da Alaska, como a perda relevante ocorrida em março de 2020. E também de como Luiz Alves começou a investir em Bolsa e como cuida do próprio dinheiro – ele que, a despeito do patrimônio, é conhecido por comprar no mercado mais barato da cidade.
Nos últimos cinco anos, o Alaska Black Institucional – fundo da gestora focado em ações e aprovado hoje em nossa análise – rende 193%, contra 78% do Ibovespa. O Bilhões no Divã, como você já sabe, é um podcast que surgiu pra falar de dinheiro do jeito certo. Não sobre os ruídos do momento, mas sobre o que é realmente relevante pra você construir patrimônio. Aproveite!
Host: Luciana Seabra @seabraluciana
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Convidado: Luiz Alves Paes de Barros, Henrique Bredda
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Livro
- Um milionário em Lisboa - José Rodrigues dos Santos
- Guerra e paz - Liev Tolstói -
Ele foi um dos fundadores e é o CEO da primeira gestora de fundos focada em impacto no Brasil, a Vox, nascida em 2009 – que inclusive já foi estudo de caso em Harvard. Talvez você nunca tenha ouvido falar desse tipo de investimento, ainda pouco conhecido no Brasil, que mistura a busca por retorno financeiro com impacto.
Não tem problema. Daniel Izzo, nosso convidado desta edição do Bilhões no Divã, explica como funciona a estratégia e conta casos verdadeiros de empresas que passaram pelo portfólio, gerando lucros significativos para investidores e também impacto social relevante.
Principal referência no Brasil em fundos de impacto, a Vox Capital é bastante conhecida por multimilionários, mas ainda pouco por investidores de varejo – não por falta de vontade da casa, mas por restrições regulatórias, já que a principal estratégia da casa investe em empresas não listadas em Bolsa.
Entenda nessa edição como funciona esse tipo de investimento e até mesmo como você pode avaliar sua própria empresa sob a ótica do impacto – como fizemos com a Spiti ao longo do podcast, inclusive.
O Bilhões no Divã, como você já sabe, é um podcast que surgiu pra falar de dinheiro do jeito certo. Não sobre os ruídos do momento, mas sobre o que é realmente relevante pra você construir patrimônio. Aproveite!
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Convidado: Daniel Izzo
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Livro
- Good economics for hard times - Esther Duflo
- Measure what matters - John Doerr -
Ele nada com frequência contra a corrente, carregando posições criticadas por muitos – e não parece nada desconfortável nesse papel.
“Quando você consegue se convencer de que uma posição é boa e o resto acha ruim, esse é o universo perfeito" – diz o polêmico e discretíssimo Marcio Appel, sócio-fundador e gestor da Adam, nesse episódio do Bilhões no Divã.
Foi assim em muitos momentos com S&P, o índice da bolsa americana, tanto comprado quanto vendido. A NTN-B 2050 é outra que figura com frequência no portfólio, mesmo quando ninguém tem coragem de comprar.
Temos aqui uma oportunidade ímpar de conhecer como pensa o profissional (e a pessoa) que marcou a história do Galileo, fundo do Safra famoso pela sua consistência, e que deixou o banco em 2015 para criar a própria casa, a Adam Capital, que leva o nome de seu avô.
Falamos de construção de um portfólio equilibrado, mas também de inflação, juros, dólar e Bolsa – que, no momento da gravação, é o ativo que leva a maior fatia de risco do fundo. O Bilhões no Divã, como você já sabe, é um podcast que surgiu pra falar de dinheiro do jeito certo. Não sobre os ruídos do momento, mas sobre o que é realmente relevante pra você construir patrimônio. Aproveite!
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Você pode ter feito careta ao ver o jogador Neymar desembolsar R$ 6 milhões em NFTs, você pode ter se contorcido ao ver o fundador do Twitter vender a imagem do seu primeiro tuíte por US$ 2,9 milhões. E talvez você faça uma careta agora ao saber que as negociações de NFTs no ano passado foram estimadas em US$ 25 bilhões.
Isso, bilhões, como no nome desse podcast.
Talvez você faça careta só de ouvir a palavra NFT (non-fungible token, na sigla em inglês), uma espécie de ativo digital. Eu entendo, é complexo mesmo, mas o fato é: não dá para ignorá-la. Foi por isso que convidamos Bruno Perini, fundador do canal Você Mais Rico, sócio do Grupo Primo, e a pessoa que mais entende de NFT que conhecemos – com a vantagem de ser bastante didático – para o episódio de hoje.
Não se iluda de que dá para entender todas as complexidades desse universo em um único podcast, mas, sim, dá para absorver boa parte de suas potencialidades. E parar de boiar quando alguém coloca o tema NFT na mesa. O Bilhões no Divã, como você já sabe, é um podcast que surgiu pra falar de dinheiro do jeito certo. Não sobre os ruídos do momento, mas sobre o que é realmente relevante pra você construir patrimônio. Aproveite!
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Convidado: Bruno Perini @bruno_perini
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Filme
- Jogador nº1Livro
- NFTs para iniciantes - Chris Collins
- Bitcoin na era digital - Fernando Ulrich -
Que o Brasil tem forte vocação agro não é novidade pra ninguém. A verdade, entretanto, é que no universo dos investimentos – pelo menos entre pessoas físicas – se fala muito da cotação do dólar, da alta dos juros, dos preços das ações, mas quase nada sobre grãos e terras.
Mas isso tem mudado. De uns tempos pra cá, por exemplo, começaram a pipocar os tais dos Fiagros (Fundos de Investimento em Cadeias Agroindustriais) em diversas gestoras.
Afinal, quais são as oportunidades e riscos do agronegócio para quem quer investir? E pra quem se preocupa com questões de meio ambiente, sustentabilidade e governança (ESG) – tem espaço no universo agro?
Convidamos o economista agrícola e gerente de consultoria agro do Itaú, Guilherme Bellotti, que trabalha com o segmento desde 2013, pra nos dar uma luz sobre o tema. Ouça!
O Bilhões no Divã, como você já sabe, é um podcast que surgiu pra falar de dinheiro do jeito certo. Não sobre os ruídos do momento, mas sobre o que é realmente relevante pra você construir patrimônio. Aproveite!
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Convidado: Guilherme Bellotti
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FIlme
O golpista do TinderPodcast
Prosa AgroLivro
Economia e Organização da Agricultura Brasileira - Fabio Chadaad -
Diz a sabedoria popular que o conversado não sai caro – de preferência antes de unir as escovas de dente, diria Luiz Kignel, advogado especialista em Direito da Família, sócio do PLKC Advogados.
No Brasil, o regime de casamento padrão é a comunhão de bens, que pode vigorar mesmo que você não tenha feito um festão com direito a bem casados. Será que existe um regime mais justo? E que tal a conta conjunta? E contrato de namoro, já ouviu falar? E será que dá pra deixar um pedaço do patrimônio pra amante ou pro amante?
Como puxar o assunto de separação de bens com o outro?
Tudo isso e muito mais foi tema dessa conversa com Kignel, que já acompanhou em sua carreira desde casamentos duradouros – como o dele próprio – até golpes e divórcios dignos de novela. Acompanhe e aprenda com ele como evitar perder seu patrimônio em nome do amor.
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Convidado - Luiz Kignel sócio da @plkcadvogadosInstagram
LiPoFi - RecomendaçõesLivro
- A morte tudo resolve
- A morte não toca violino -
Como escolher excelentes fundos: um ofício ou uma arte?
Ele foi o superpoderoso alocador em fundos do Credit Suisse por uma década. Isso significa que era o responsável por escolher, dentre os milhares de fundos do mercado, quais entrariam no portfólio de clientes de altíssimo patrimônio do banco.
O convidado desta edição do Bilhões no Divã é Ibrahim Hajjar, hoje CEO da gestora Miles. Temido por uns, admirado por outros, ele deixou sua marca principalmente nas indústrias de fundos multimercados e ações – onde foi o responsável por trazer ao Brasil o estilo long biased.
Nesse podcast você tem a oportunidade de espiar uma troca que já acontece fora das câmeras há bastante tempo, da Luciana Seabra, que seleciona fundos para investidores de varejo, com Ibrahim, que sempre foi focado em clientes de alto patrimônio. Os dois compartilham sua experiência e mostram que, para além do quantitativo, a análise de fundos tem muito de avaliação qualitativa, intuição e arte.
"Bilhões no Divã" é um podcast que surgiu pra falar de dinheiro do jeito certo. Não é sobre os ruídos do momento, mas sobre o que é realmente relevante pra você construir patrimônio.
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Convidado - @ibrahimhajjar7Twitter
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Filme
- King RichardLivro
- Misbehave - Richard H. Thaler -
É crescente o número de investidores no mundo que levam em conta critérios ambientais, sociais e de governança na hora de tomar a decisão de comprar ou não ações de uma determinada empresa – ou que ao menos querem pagar mais barato quando as companhias pecam nessas frentes.
Ou seja, por mais que você tente ignorar, o tal do ESG (Environmental, Social and Governance) afeta cada vez mais a demanda pelas ações de uma empresa e, por consequência, sua cotação de mercado.
Por isso decidimos convidar para o Bilhões no Divã o gestor brasileiro de ações que mais tem colocado energia na análise ESG na hora de construir seu portfólio (de forma genuína e não restrita ao marketing): Fabio Alperowitch, sócio-fundador da Fama Investimentos. Assista e entenda de uma vez por todas como a atenção crescente de investidores ao tema ESG afeta seu portfólio.
O Bilhões no Divã, como você já sabe, é um podcast que surgiu pra falar de dinheiro do jeito certo. Não sobre os ruídos do momento, mas sobre o que é realmente relevante pra você construir patrimônio. Aproveite!
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Convidado: Fabio Alperowitch @f_alperowitch
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LiPoFi - RecomendaçõesFilme
- Cafarnaum -
Há um ano ele tinha uma equipe de 20 pessoas. Hoje é o maior sócio de uma holding com 200 funcionários e diferentes marcas: Finclass, Staage, Bruno Perini, Joel Jota e, a mais recente empresa do grupo, a casa de análise Spiti.
A maior parte das marcas está ligada à educação financeira, mas o que elas têm mesmo em comum é a influência digital como semente para negócios. Thiago Nigro, o fundador do Primo Rico e nosso convidado de hoje no Bilhões no Divã, atendendo aos pedidos de vocês, tem 5,6 milhões de seguidores no Instagram e 5 milhões de inscritos em seu canal no YouTube.
Ele é um fenômeno de alcance, com sua capacidade de despertar as pessoas (literalmente, em suas lives às 5h06 da manhã) para o empreendedorismo e o universo dos investimentos. Para ele, os futuros bilionários serão pessoas com habilidades de influência digital.
Então, nos resta aprender com ele, não é mesmo? Sugiro fortemente que não perca a seção "causo", em que pedimos pro Nigro contar uma história que jamais contou. 🤣
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Convidado: Thiago Nigro
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Livro - Provérbios da Bíblia
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Se você mora no Brasil, impossível não ter notado no dia a dia o fenômeno da inflação. O nível geral de preços subiu, do tomate à gasolina. E esse é um fato em todo o mundo. Afinal, essa inflação é estrutural ou passageira? – é a pergunta que não é calar, das mesas de nossas casas até os corredores do mercado financeiro.
Decidimos convidar quem conhece muito do tema pra ajudar você a desvendar esse mistério, tão importante pro nosso cotidiano. No nosso divã está dessa vez Mário Torós, sócio-gestor da Ibiuna e ex-diretor de política monetária do Banco Central.
A ferramenta usada pelo Banco Central para controlar inflação é a tal da política monetária, via ajustes nos juros – ninguém melhor do que quem já usou o instrumento para nos explicar como funciona na prática e também dizer o que pensa sofre o futuro. Não é só teoria. A Ibiuna tem tido resultados excepcionais em seu fundo multimercados com posições em inflação e juros, no Brasil e lá fora.
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Convidado: Mario Torós
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Filme
Casa GucciLivros
Against the Gods: The remarkable story of risk - Peter L. Bernstein -
Ninguém em sã consciência sonha com seu patrimônio sendo disputado a tapa pelos herdeiros – e, até pior, dilapidado nesse processo. Mas o fato é que isso acontece com frequência, seja qual for o tamanho da herança deixada.
O remédio para evitar isso? Planejar a sucessão ainda em vida, ensina Renato Bernhoeft, fundador e presidente do conselho da Höft, empresa pioneira em ajudar famílias a passar por esse processo, tão mergulhado em emoções.
Como falar sobre herança com os responsáveis pelo patrimônio? E se nenhum parente quiser assumir o negócio familiar? O que fazer com os filhos perdidos? Qual o segredo de empresas familiares centenárias, como Ypióca, Gerdau e Sulamérica? Como elas conseguiram sobreviver à transição de gerações? Tudo isso e mais duas viagens de volta ao mundo foram assunto do bate-papo com Luciana Seabra e Guilherme Rey quando esse veterano, que já assessorou mais de mil famílias no tema sucessão, sentou em nosso divã.
O Bilhões no Divã, como você já sabe, é um podcast que surgiu pra falar de dinheiro do jeito certo. Não sobre os ruídos do momento, mas sobre o que é realmente relevante pra você construir patrimônio. Desfrute!
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Convidado - Renato Bernhoeft
LiPoFi - Recomendações
Filme
- Casamento grego
- O Filho da noiva
- O Primeiro que disseSérie
- Succession - Visa fler
