Avsnitt
-
כיסוי מלא, הפודקאסט של פוליסה, מלווה את החזרה הביתה של אנשי ונשות הביטוח, תושבי הצפון, ומקיים בשיתוף פעולה עם באפי, ראיונות עומק על האתגרים הניצבים בפניהם
-
Saknas det avsnitt?
-
אנשי הביטוח חוזרים לצפון, ופוליסה, בשיתוף פעולה עם באפי, משיקים סדרת פרקים בכיסוי מלא, הפודאסט של פוליסה, לשיחות עומק עם אנשי ונשות ביטוח מהצפון על החזרה לצפון, על תקופת המלחמה, על ה-7 באוקטובר, ועוד. בפרק הראשון התראיין אלון דור, סוכן ביטוח מחיפה ששירת 422 יום במילואים בתקופת המלחמה. דור, עד לאחרונה יו"ר הוועדה הפנסיונית בלשכת סוכני הביטוח, סיפר על המהלכים שהובילה הלשכה בתקופה זו למען ציבור המילואימניקים, ולמען הציבור הכללי, על ניהול העסק בתקופת המלחמה, על השמירה על הקשר עם המשפחה, ועוד.
-
ד"ר אביגדור קפלן, יו"ר איילון ביטוח, התארח ב"משקיעים בפיננסים" – הפודקאסט של איילון ביטוח ופוליסה. קפלן הוא אחת הדמויות הבולטות והוותיקות בענף הביטוח בפרט ובמשק הישראלי בכלל. במהלך הקריירה המקצועית שלו הוא עמד בראש שורה ארוכה של ארגוני ענק. החל מתפקידו כמנהל בכיר בתעשייה האווירית, דרך מנכ"ל קופת חולים כללית, מנכ"ל ויושב ראש כלל ביטוח, מנכ"ל קבוצת אלון אנרגיה וקמעונאות מנכ"ל משרד העבודה, הרווחה והשירותים החברתיים, מנכ"ל המרכז הרפואי הדסה וכיום כאמור יושב ראש דירקטוריון איילון ביטוח. במסגרת השיחה, קפלן תיאר לעומק את המעבר של חברות הביטוח לעולמות הפיננסיים ועל ההשפעה של שינוי זה על הלקוחות, הסוכנים ועל המשק בכלל. בהתייחסות לניהול הכסף המוסדי, קפלן סבור כי לצד מסלולי השקעה בישראל השוק צריך לפתח גם מסלולי השקעה בחו"ל – "מסלולי ההשקעות של כסף מוסדי התפתחו בקצב גדול מאוד, והיום יש עשרות מסלולים כאלה המשקיעים גם בכספים בחו"ל. כסף, בהיקף כזה שנצבר, לא יכול להישאר רק בארץ, אלא חייב לחפש אפיקי ההשקעה גם בחו"ל". קפלן התייחס למוניטין שהתקבע לגביו לאורך הקריירה. קפלן: "הצטיירתי כאדם שעושה שינויים רדיקליים במהירות הבזק אבל זה לא בדיוק כך. מדובר בתהליכים שנעשים בצורה ממושכת עם שיקול דעת מעמיק ולא בהינף יד, לא בשליפות. כשהדגש הוא על המילה 'תהליך'". קפלן התייחס למצב הפיננסי שישראל נתונה בו בשנה וחצי האחרונות וביטא את דאגתו. קפלן: "מצד אחד המשק הוא איתן. אבל מצד שני אין תקציב מדינה ופירוש הדבר שמשרדי ממשלה פועלים על בסיס תקציב המשכי. בסופו של דבר תקציב המשכי משתק את המשרדים. בנוסף, האינפלציה קצת הרימה ראש והמלחמה צרכה וצורכת משאבים רבים שהביאו לגידול בחוב הלאומי ולהורדת דירוג האשראי של ישראל. אני מאמין שבניהול נכון ועם תקציב המותאם לצרכי המשק תוך שימת דגש על עידוד השקעות בפיתוח המשק ייצא מהמצוקה בו הוא נמצא".
"אם בממשלה יאשרו תקציב עם סדר עדיפויות מתאים אז המשק יוכל לחזור לצמיחה ריאלית מהירה". לדבריו, יש לאפשר לעסקים להתנהל ללא מחנק רגולטורי ולאפשר ליזמים בכל ענפי המשק ליישם את חזונם.
-
מיכל לוי, יזמית ויועצת בעולמות הביטוח והטכנולוגיה, לשעבר מנהלת הפעילות הישראלית של נובידאה, התארחה בכיסוי מלא לשיחה עם אורי לביא-פלג, העורך הראשי של פוליסה, על הטכנולוגיות שמעצבות את עולם סוכני הביטוח בפרט, ועולם הביטוח בכלל.
-
המפקח על הביטוח לשעבר ד"ר משה ברקת התארח ב"כיסוי מלא", הפודקאסט של פוליסה, לשיחה על ההשקעות של הגופים המוסדיים והשפעותיהן על המשק הישראלי. בשיחה השתתף גם רו"ח גיא לקן, שכתב יחד עם ברקת את הספר "תור הזהב של המשקיעים המוסדיים" שראה אור לאחרונה (יחד עם ברקת ולקן גם רו"ח איתי קדמי השתתף בכתיבת הספר). בשיחה עמו התייחס ברקת לשורה ארוכה של סוגיות הקשורות לאופן בו מנהלים המוסדיים את כספי הציבור. בין היתר עסקה השיחה במגמות הקשורות להשקעות פסיביות, השקעות אלטרנטיביות, השקעה דרך קרנות, ועוד.
עוד התייחס ברקת בהרחבה לסוגיית תפקיד הרגולציה, ואמר כי תפקידה, בין היתר, הוא לפתח עסקים, בצורה הוגנת, ולמנוע תקלות. עוד הוא התייחס לרגרסיה במעמדה העצמאי של רשות שוק ההון ואמר כי הרשות חייב להיות עצמאית, כולל במישור התקציבי.
רו"ח לקן התייחס לסוגיית הניוד של כספים: "זה יוצר תת אלוקציה בנכסים הבלתי סחירים". לדבריו, ברגע שאין וודאות ביחס לכמות הכספים זה, נוצר חסם להשקעה בהשקעות אלטרנטיביות, כיוון שמנהל ההשקעות חייב לשמור כרית נזילות.
ברקת בספרו מכנה את התקופה הנוכחית כ"תור הזהב של המשקיעים המוסדיים". לדבריו בשיחה, תור הזהב נמצא כיום רק בתחילת הדרך, ולחברות הביטוח לוקח זמן להפנים את השינוי: "הטרנד הכי משמעותי בעולם ההשקעות הגלובלי הוא הכסף הפרטי, ולא הכסף הפנסיוני. זה הכוח העצום ביותר, והמוסדיים לא שם". עוד הוא ציין כי המוסדיים יכולים להצמיח השקעות מאוד טובות במדינה – "ברגע שיורידו את המגבלות המיותרות, אפשר להטיל רגולציה מאוד חכמה, מבלי לפגוע בחוסכים".
-
ענת גואטה, כלכלנית, יו"ר רשות ניירות ערך לשעבר, מילאה תפקידים בכירים במערכת הבנקאות, הובילה את הקמת "ארקו" הנסחרת כיום בנסדא"ק, הקימה יחד עם שותפים את חברת ייעוץ למוסדיים "אנטרופי", וכיום, יזמית ויועצת לגופים מובילים בענף הפינטק המתפתח בישראל, התארחה ב"משקיעים בפיננסים" – הפודקאסט הפיננסי של איילון ביטוח ופוליסה. השיחה, בהשתתפות יעל פאר-סגל, סמנכ"לית ומנהלת אגף שיווק, שירות ותקשורת באיילון, התמקדה במהפכת הפינטק בשוק הפיננסי הישראלי ובעיקר ברפורמת הבנקאות הפתוחה. במסגרת השיחה, גואטה הציגה לעומק את הרפורמה ואת השפעותיה על כלל השחקנים בשוק.
בהתייחסותה לחברות הביטוח אמרה גואטה כי מהפכת הפינטק יכולה בקלות לאפשר לחברת ביטוח (ולמעשה לכל חברה) לתת שירותים בנקאיים. באשר לסוכני הביטוח, ציינה גואטה כי בזכות מהפכת הפינטק נוצרת נקודת מפנה מקצועית משמעותית במודל העסקי של סוכני ביטוח.
בהיבט לקוחות הקצה, מהפכת הפינטק תוביל, לפי גואטה, לרמת מודעות פיננסית טובה יותר בקרב הציבור הרחב: "כנראה שהילדים שלנו יהיו שם כדי ליהנות מהשינויים האלה". עוד התייחסה גואטה לחשיבות של תמיכת המדינות בתעשיית הפינטק, כתנאי למימוש הפוטנציאל העצום של המהפכה, ואמרה: "אני חושבת שגם הכלכלות של המדינות שישכילו להשתמש בפינטק כענף מוביל, ויתנו את התמיכה הנדרשת למהפכה, ירוויחו מאוד. בסופו של דבר כולנו נהיה במקום הרבה יותר טוב".
-
תמר גלבוע, מנהלת ייעוץ ביטוח ב-KPMG התארחה בכיסוי מלא - הפודקאסט של פוליסה, לשיחה על יישומים בפועל של בינה מלאכותית בחברות הביטוח. בין היתר שוחחנו על יישומי AI בעולמות תמחור, חיתום, שירות, תביעות, מניעת הונאות - ועוד.
זו ההופעה השנייה של גלבוע בפודקאסט. הפרק הקודם עסק במערכות הליבה של חברות הביטוח. להאזנה: https://open.spotify.com/episode/6hNJyZv0XrnlwC1RwtbC4J?si=ivslqaAYQnibuTvXyxVECg
לשיחות קודמות על AI בענף הביטוח והפיננסים:
כיצד הבינה המלאכותית יכולה לשמן את גלגלי המערכת הביטוחית? עם פרופ' דן עמירם
https://open.spotify.com/episode/03UJL6y4wgrIuLwJ9yQHtb
על המהפך הטכנולוגי שעובר על ענף הביטוח - עם מירי גלבורט, מנהלת המערך הטכנולוגי של כלל ביטוח:
https://open.spotify.com/episode/6cDgR2Qo4X6qxWyCfjJzWI
-
דיאנה ברזין, מנכ"לית משותפת של Aon Reinsurance Israel ,התארחה בכיסוי מלא לשיחה על חידושי ביטוח המשנה לשנת 2025
-
ראובן טיטואני, מייסד ויו"ר בית הסוכן תלפיות, ומייסד ויו"ר איגוד הפמילי אופיס התארח בפודקאסט של פוליסה – כיסוי מלא, לשיחה על הפעילות העסקית של סוכני הביטוח.בין הנושאים שעלו בפרק – מה מניע את הרגולציה שמופעלת על סוכני הביטוח? האם ניתן לייצר שיווי משקל עם עמלה אחידה? מה האיזון הרצוי בין עמלת היקף ועמלת נפרעים? מה הוא חושב על פעילות סוכני ביטוח בתחום ההשקעות האלטרנטיביות? וגם - האם יש מקום לגביית שכר טרחה מהלקוח?
ועוד.
לתכנים נוספים - בקרו באתר פוליסה: polisa.news
-
איילון ביטוח ופוליסה – עיתון הביטוח, הפנסיה והפיננסים – גאים להשיק את "משקיעים בפיננסים", פודקאסט מקצועי וייחודי שינגיש למאזינים את כל מה שחדש, מעניין וחשוב לדעת בעולם הפיננסים. מדובר בפודקאסט ראשון מסוגו בתחום שמטרתו הענקת ערך אמיתי למאזינים – בין אם הם אנשי מקצוע בתחום או לקוחות פרטיים שמעוניינים להעמיק את הידע שלהם ולקבל החלטות מושכלות יותר על עתידם הכלכלי.
הפודקאסט יעלה אחת לחודש עם פרק חדש. בהנחיית עורך פוליסה - אורי לביא-פלג, יובילו בכירי ומומחי איילון שיחות מעמיקות על תחומי הפעילות הפיננסית הצומחת – החל ממוצרי חיסכון והשקעה, דרך פתרונות אשראי, הלוואות ומשכנתאות, ועד להשקעות אלטרנטיביות והסדרתן בשוק המקומי. בשנים האחרונות, תחום הפיננסים הולך ותופס מקום מרכזי בפעילות של חברות הביטוח ומהווה מנוע צמיחה משמעותי. לצד מוצרי החיסכון המסורתיים, כגון פוליסות חיסכון, קופות גמל וקרנות השתלמות, מתפתחים תחומים חדשים שמציעים ערך מוסף ללקוחות ולסוכנים. בתוך כך, גם תפקידם של סוכני הביטוח משתנה – מסוכנים שמרכז עיסוקם היה ביטוח חיים ופנסיה, הם הופכים ליועצים פיננסיים שמסייעים ללקוחות לנווט בין אפשרויות ההשקעה השונות ולהתאים את המוצרים לצרכים הייחודיים של כל אחד ואחת.
מסיבות אלה, איילון ופוליסה החליטו להציב רף חדש בענף ולהוביל את ההעשרה בתחום באמצעות הפודקאסט החדשני, אשר צפוי להיות מאגר ידע ומומחיות לכל מי שמתעניין בעולם הפיננסים – אנשי מקצוע, סוכני ביטוח, וגם לקוחות פרטיים. -
סוכן הביטוח מושיק בן פורת התארח בפודקאסט של פוליסה –כיסוי מלא, לשיחה על מיזם המתנדבים רחב ההיקף שהקים – מנצחים ביחד. במסגרת המיזם, עשרות סוכני ביטוח מסייעים לנפגעים למצות זכויות רפואיות מול חברות הביטוח והגופים המוסדיים. המיזם החל את דרכו עם סיוע לחולי סרטן, וב-7 באוקטובר החל גם לטפל במאות משפחות של נפגעים, חללים, חטופים ועוד.
בשיחה עימו חושף בן פורת את הסיפור האישי שלו שהוביל אותו להקים את המיזם, הקשיים שנוצרו לאורך הדרך וכיצד הם נפתרו, והקשר שנוצר בין מתנדבים במיזם לבין הסוכנים שטיפלו בהם. עוד הוא מספר על שורה של מקרים מורכבים במיוחד ועל הפתרונות היצירתיים שמצאו הסוכנים, על הקשר עם מערכת הביטחון ועל העבודה מול הרשויות הרגולטוריות מקצועיות לתחום הביטוח.
-
כשתושבי הצפון החלו לחזור לבתיהם לאחר הסכם הפסקת האש, הם גילו במקרים רבים דירות עם נזקים קשים. על כל הקשיים של ההתמודדות עם נזקי המלחמה הישירים והעקיפים - חלקם גילו כי חברת הביטוח מסרבת לחדש את ביטוח הדירה שלהם.
סוכן הביטוח זיו ברק, מתאר בפרק את ההשפעות המרובות על המבוטחים, וגם מציע פתרון שלא יגדיל את הסיכון לחברת הביטוח וייתן מענה למבוטחים.
-
פרק מיוחד - היישר מהוועידה של לשכת סוכני הביטוח באילת, שנערכה בשבוע שעבר.
במסגרת הועידה הקימה הלשכה אולפן פודקאסטים, בו הוקלטו עשרות ראיונות, שבוצעו על ידי אנשי לשכת סוכני הביטוח ובכירים ואנשי מקצוע בענף הביטוח והפנסיה.
במסגרת הפרויקט היה לנו הכבוד לראיין את סוכן הביטוח פיני חג'ג', שבתו אביב חג'ג', זכרה לברכה, נפלה בקרב על מוצב נחל עוז ב-7 באוקטובר. - Visa fler
