Avsnitt
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Wer in Deutschland an der Börse investieren möchte, kommt am DAX nicht vorbei. Seine kleineren BrĂŒder sind der MDax und der SDax fĂŒr die Nebenwerte. In den USA wiederum kennen viele den Dow Jones, in Japan den Nikkei und global gesehen hat sich der MSCI World einen Namen gemacht. Die Rede ist von sogenannten Börsenindizes, in die Anlegerinnen und Anleger mit Hilfe von ETFs unkompliziert investieren können. Karl MatthĂ€us Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und GrĂŒnder der digitalen Geldanlage quirion, beschĂ€ftigt sich in dieser Podcast-Folge damit, wie Indizes genau zusammengesetzt werden.
Karl beantwortet folgende Fragen:
⹠Wer hat den ersten Börsenindex erfunden? (1:19)
âą Wie viele Indizes gibt es rund um den Globus? Werden es immer mehr Indizes anhand der FĂŒlle an Investitionsmöglichkeiten? (2:48)
âą Wer entscheidet in Deutschland die Zusammensetzung eines Index? (4:06)
âą Gibt es dafĂŒr gesetzliche Regularien? (5:09)
âą Welche Kriterien gelten konkret, um in den Kreis der 40 gröĂten deutschen börsennotierten Unternehmen, den DAX, aufgenommen zu werden? (6:04)
âą Woran bemisst sich konkret, wie die einzelnen Aktien im DAX gewichtet sind? (7:36)
âą Gibt es eine Alternative als die Gewichtung nach Marktkapitalisierung? (8:33)
⹠Ist die Marktkapitalisierungsmethode der Königsweg? (10:03)
âą Warum hat sich die Marktkapitalisierung als Gewichtungsmethode durchgesetzt? (11:22)
⹠Unter welchen UmstÀnden muss eine Aktiengesellschaft den Index wieder verlassen? (12:33)
⹠Kam es in der 40-jÀhrigen Geschichte des DAX schon einmal zu einem Ausschluss eines Unternehmens? (13:33)
âą Kann man einen eigenen Index bauen und einen ETF darauf aufsetzen? (14:44)
⹠Was hÀlt Schmidt von Indizes der Marke Eigenbau? (15:37)
âą Kann man rĂŒckblickend sagen, welcher der beste Index ist? (16:14)
⹠Was ist aus Sicht des CEOs der exotischste Index, von dem er je gehört hat? (18:00)
âą Und wĂŒrde er darin anlegen? (18:40)
Gut zu wissen:
⹠Investitionen in Börsenindizes wie den DAX, MDAX, SDAX oder den globalen MSCI World bieten Anlegerinnen und Anlegern die Möglichkeit, breit gestreut in eine Vielzahl von Unternehmen zu investieren.
âą Besonders geeignet sind ETFs, um unkompliziert an der Wertentwicklung ganzer MĂ€rkte teilzuhaben.
âą Indizes sind dynamisch und werden regelmĂ€Ăig angepasst, meist durch den Anbieter des Index (z. B. Deutsche Börse AG fĂŒr den DAX). Ănderungen basieren auf Kriterien wie Marktkapitalisierung und Börsenumsatz, was eine faire Marktabdeckung gewĂ€hrleisten soll.
âą Die meisten Indizes, darunter auch der DAX, werden nach Marktkapitalisierung gewichtet. Das bedeutet, dass Unternehmen mit höherem Börsenwert eine gröĂere Gewichtung im Index haben.
âą Es gibt eine alternative Gewichtungsmethode, wie z. B. beim Dow Jones, bei dem Unternehmen ausschlieĂlich nach der Höhe des Aktienkurses gewichtet werden, unabhĂ€ngig von der FirmengröĂe. Diese Methode fĂŒhrt jedoch dazu, dass kleine Unternehmen den Index stĂ€rker beeinflussen können, was nicht immer reprĂ€sentativ fĂŒr den Markt ist.
âą Um das Risiko von Einzelwerten zu minimieren, gibt es in vielen Indizes eine Obergrenze fĂŒr die Gewichtung einzelner Aktien. Beim DAX liegt diese Grenze seit 2024 bei 15 %.
⹠Ein Marktportfolio, das alle Aktien gemÀà ihrer Marktkapitalisierung enthÀlt, bietet eine optimale Balance aus Risiko und Rendite.
Folgenempfehlung
Folge 163: MSCI World â reicht ein Welt-ETF als Anlagestrategie?
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-163
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đ In seinem Buch âGeld im GlĂŒckâ zeigt Karl MatthĂ€us Schmidt, wie Sie Schritt fĂŒr Schritt erfolgreich Geld anlegen und Ihre persönlichen Lebensziele verwirklichen. https://www.karl-matthaeus-schmidt.de/
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In der heutigen Podcastfolge spricht Karl MatthĂ€us Schmidt ĂŒber sein neues Buch âGeld im GlĂŒckâ â und nein, es sind noch nicht seine Memoiren, auch wenn er persönliche Einblicke gewĂ€hrt. âGeld im GlĂŒckâ liefert die entscheidenden Antworten fĂŒr die finanzielle Zukunft der Sparerinnen und Sparer in Deutschland. Moderator Andreas Franik hat sich bereits eingelesen und nimmt Sie mit auf eine spannende Reise durch die Welt der Geldanlage: von effizienten Anlagestrategien ĂŒber gute und schlechte Börsenrisiken bis hin zu Emotionen und typischen Fehlentscheidungen.
Karl beantwortet folgende Fragen:
âą Warum hat der CEO ein Buch geschrieben? (1:20)
âą Der Titel âGeld im GlĂŒckâ erinnert an das MĂ€rchen âHans im GlĂŒckâ. Ist das gewollt? (2:17)
⹠Gleich im Vorwort zieht Schmidt viele Parallelen zwischen dem Tanzparkett und dem Börsenparkett. Welche sind das in erster Linie? (3:34)
âą Kann das Buch âGeld im GlĂŒckâ der erste Schritt zu mehr Finanzkompetenz sein? (4:31)
âą Welche konkreten Schritte kann man unternehmen, um mit der Geldanlage zu beginnen? (5:14)
âą Was ist âstockvernĂŒnftig investierenâ? (5:40)
âą Ist âstockvernĂŒnftigâ nicht auch ziemlich langweilig? (7:31)
⹠Persönliche Ziele sind beim Vermögensaufbau enorm wichtig, um langfristig motiviert zu bleiben. Welche Ziele sind das und welche Fragen helfen dabei, die eigene finanzielle Zukunft klarer zu sehen? (8:30)
âą Wie kommt Schmidt darauf, dass Geldanlage ein wichtiger Schritt fĂŒr ein erfĂŒlltes Leben ist? (10:19)
âą Warum sollte man Emotionen bei der Geldanlage vermeiden? (11:03)
âą Welches Kapitel des Buches ist Karls Lieblingskapitel und warum? (11:43)
âą Was war die gröĂte Herausforderung, die dem CEO beim Schreiben des Buches begegnet ist? (12:30)
âą Hatte er neben der Verantwortung fĂŒr die Bank und die Gelder der Kunden noch genĂŒgend Zeit, das Buch zu schreiben? (13:20)
⹠Welche VerÀnderungen könnte und sollte das Buch bei den Leserinnen und Lesern bewirken? (14:15)
Gut zu wissen:
âą Machen Sie sich mit den Grundlagen der Geldanlage vertraut und fangen Sie einfach an. Der Einstieg ist entscheidend â wie der erste Schritt aufs Tanzparkett.
âą Alles beginnt mit der Eröffnung eines Wertpapierdepots â das geht heutzutage schnell und unkompliziert und ist auch online möglich.
⹠Konkretisieren Sie Ihre finanziellen Ziele, um eine passende Anlagestrategie zu wÀhlen.
âą Die Risikostreuung ist essenziell. Statt auf einzelne Aktien zu setzen, ist es sinnvoll, das Geld breit zu streuen, z. B. in ETFs. Dadurch werden Risiken reduziert und die Chancen auf langfristige Gewinne steigen.
âą Beim Investieren sollte man Emotionen wie Angst oder Gier auĂen vor lassen. Langfristig erfolgreiche Geldanlage basiert auf rationalen Entscheidungen und Disziplin.
âą Niemand kann die Kurse vorhersagen. Reagieren Sie nicht auf spontane Marktschwankungen, sondern halten Sie an Ihrer Anlagestrategie fest.
⹠Achten Sie auf die Kosten, hohe Provisionen schmÀlern schnell Ihre Rendite.
⹠Wenn Sie etwas zocken möchten, sollten Sie Ihr Vermögensbildungsdepot von Ihrem Spieldepot trennen.
âą Geld allein bringt kein GlĂŒck, doch es hilft, persönliche Ziele und TrĂ€ume zu verwirklichen und ein erfĂŒllteres Leben zu fĂŒhren.
Folgenempfehlung
Folge 0: Der Mensch und Banker Karl MatthÀus Schmidt
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-0
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Saknas det avsnitt?
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Der diesjĂ€hrige US-PrĂ€sidentschaftswahlkampf gehört zweifellos zu den aufregendsten der jĂŒngeren Geschichte. Ein schwacher Auftritt von Joe Biden im ersten TV-Duell, zwei AnschlĂ€ge auf Donald Trump und die unerwartete PrĂ€sidentschaftskandidatur von Kamala Harris fĂŒr die Demokraten prĂ€gen die politische Landschaft. Gleichzeitig verschĂ€rfen sich die globalen geopolitischen Spannungen â etwa durch den eskalierenden Nahost-Konflikt und den andauernden Krieg zwischen Russland und der Ukraine. Zudem verdichten sich die Anzeichen einer bevorstehenden Rezession in den Vereinigten Staaten. Alle wichtigen HintergrĂŒnde und Entwicklungen zur Wahl in den USA beleuchten wir in dieser Podcast-Folge mit Karl MatthĂ€us Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und GrĂŒnder von quirion.
Karl beantwortet folgende Fragen:
âą Wie hat Schmidt das Duell Trump versus Harris bis jetzt erlebt? (1:16)
⹠Hatte der US-Wahlkampf bisher Auswirkungen auf die Wirtschaft oder die Börsenentwicklung? (2:21)
âą Wo steht die US-Konjunktur in diesem Herbst? (3:45)
âą Kann es noch zu einer Rezession in den USA kommen? (4:47)
âą Wem spielt die aktuelle wirtschaftliche Lage eher in die HĂ€nde: Kamala Harris oder Donald Trump? (7:09)
âą Ist es fĂŒr die US-Wirtschaft egal, ob Trump oder Harris gewinnt? (9:07)
âą FĂŒr alle, die an der Börse spekulativ unterwegs sind und ein paar kurzfristige Gewinne einfahren wollen: Gibt es so etwas wie einen Trump-Trade oder Harris-Call? (10:17)
âą Wie ist das politische System in den USA aufgebaut? Welchen Einfluss hat der Kongress? (11:10)
âą Was ist zu erwarten, wenn z. B. eine PrĂ€sidentin Harris mit einem republikanisch dominierten Kongress zusammenarbeiten mĂŒsste? (13:47)
âą Im Umkehrschluss wĂŒrde ein PrĂ€sident Donald Trump alle Ideen ohne gröĂere Probleme durch einen republikanisch dominierten Kongress bekommen? Ist das gut oder schlecht fĂŒr die Wirtschaft und Börse in den USA? (15:04)
âą Welche Auswirkungen hat der US-Wahlkampf fĂŒr Europa? (16:36)
âą Wer gewinnt aus Sicht des Bank-CEOs die Wahl? Wo stehen die USA im Jahre 2028? Sind sie immer noch die gröĂte Volkswirtschaft der Welt? (18:32)
Gut zu wissen:
⹠Marktbewegungen sind oft schwer zu deuten und ErklÀrungen entstehen hÀufig erst im Nachhinein. Lassen Sie sich nicht von kurzfristigen Schlagzeilen verunsichern, sondern denken Sie langfristig.
âą Die jĂŒngsten Allzeithochs an den US-MĂ€rkten hĂ€ngen wahrscheinlich weniger mit dem Wahlkampf zusammen, sondern eher mit den Zinssenkungen der Fed.
âą Spekulationen auf den Ausgang der US-Wahl sind hochriskant. Zwar beeinflusst der Wahlkampf die MĂ€rkte kurzfristig, doch die genaue Wirkung ist unberechenbar. Solche kurzfristigen Trades gleichen oft eher einem GlĂŒcksspiel als einer fundierten Anlageentscheidung.
Folgenempfehlung
Folge 163 MSCI World â reicht ein Welt-ETF als Anlagestrategie
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-163
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Auf der Suche nach einer passenden Geldanlage stöĂt man schnell auf eine Vielzahl von Anlageprodukten und wird mit den verschiedensten Anlagephilosophien und -strategien konfrontiert. Dabei den Ăberblick zu behalten, ist fĂŒr den Laien nicht so leicht. Welche Anlageprinzipien man beachten sollte und wo mögliche Fallstricke bei der Wahl der richtigen Geldanlage liegen, erfahren Sie in dieser Podcast-Folge von Karl MatthĂ€us Schmidt, CEO der Quirin Privatbank und GrĂŒnder der digitalen Geldanlage quirion.
Karl beantwortet folgende Fragen:
âą Wie ist der CEO zu seiner eigenen privaten Anlagestrategie gekommen? (1:01)
âą Wie findet man die richtige Wertpapieranlage fĂŒr sich? (2:32)
âą Warum sollte man die Finger vom aktiven Wertpapiermanagement lassen? (4:31)
âą Es gibt immer wieder Fonds, die den Markt nachweisbar geschlagen haben. Wie bewertet Schmidt diesen Erfolg? (5:45)
âą Was heiĂt es, wissenschaftlich fundiert anzulegen? (7:54)
⹠Welche Möglichkeiten gibt es, in den Kapitalmarkt zu investieren? (9:34)
âą Was soll jemand machen, dem Aktien zu riskant sind? (11:13)
⹠Was macht man, wenn sich die einmal festgelegten Aktien- und Anleihequoten durch Marktbewegungen verÀndern? (13:52)
âą Reicht es, wenn man in einen ETF auf den MSCI-Weltindex investiert, um ausreichend breit zu streuen? (15:23)
âą Wie sieht ein wissenschaftlich sauber diversifiziertes Depot aus? (17:10)
âą Was hat es mit Aktienmarktfaktoren bei der Portfoliokonstruktion zu tun? (18:10)
âą Der MSCI-Weltindex ist in den letzten Jahren sehr gut gelaufen. Lohnt sich der Aufwand einer faktororientierten Depotzusammenstellung dann ĂŒberhaupt? (20:05)
⹠Was rÀtst du Anlegenden, denen die wissenschaftliche Anlagestrategie zu rational ist und die etwas mehr Nervenkitzel suchen? (22:00)
âą Wie hoch ist der Anteil emotionaler Anlagen in Schmidts Privatdepot? (24:01)
Gut zu wissen:
⹠Hinterfragen Sie aktive Anlagestrategien: Studien belegen, dass das stÀndige Umschichten auf Basis von Prognosen nicht nur teuer und riskanter ist, sondern langfristig oft keinen Mehrwert bringt.
âą Erfolge von aktiven Fonds sind oft Zufall und Gewinnerfonds wechseln stĂ€ndig. Es gibt keine Garantie fĂŒr zukĂŒnftige Erfolge.
âą Achten Sie konsequent auf die Kosten, um die Rendite zu maximieren. Aktiv gemanagte Fonds sind in der Regel fĂŒnfmal teurer als ETFs.
⹠Eine Wertpapieranlage sollte nach anerkannten wissenschaftlichen Kriterien gemanagt werden. Dazu zÀhlt die breitestmögliche Diversifizierung des Portfolios, um Risiken zu minimieren.
âą Bewahren Sie Anlagedisziplin und halten Sie an Ihrem langfristigen Plan fest.
⹠In jeder Anlage, die auf langfristigen Vermögenszuwachs ausgerichtet ist, sollten Aktien eine dominante Rolle spielen. Im langfristigen Mittel bringt eine Aktienanlage rund 8 % pro Jahr.
âą Aktien können kurzfristig stark schwanken und RĂŒckgĂ€nge von 40-45 % sind möglich. 100 % Aktien sind nicht fĂŒr jeden geeignet. Durch die Kombination mit Anleihen können Sie Schwankungen abfedern und das Risiko Ihres Depots besser an Ihre RisikotragfĂ€higkeit anpassen.
âą Der globale Aktienmarkt hat sich in der Vergangenheit immer wieder erholt und wird es auch in Zukunft, da unternehmerisches Risiko belohnt werden muss â eine Grundregel der Marktwirtschaft.
âą âRebalancingâ ist wichtig, um die ursprĂŒnglich gewĂ€hlten Aktien- und Anleihequoten nach Marktbewegungen wiederherzustellen.
âą Gemessen an professionellen Standards ist ein MSCI-Welt-ETF nicht optimal diversifiziert.
âą Eine optimale Risikostreuung bei der ETF-Auswahl lĂ€sst sich durch die BerĂŒcksichtigung von fĂŒnf Faktoren erreichen: Standardwerte, Substanzwerte, Nebenwerte, Aktien mit geringer VolatilitĂ€t und Momentumwerte. Richtig kombiniert lĂ€sst sich so die globale Marktkapitalisierung abdecken, wĂ€hrend der MSCI World nur 75-80 % erreicht.
Folgenempfehlung
Folge 197 ETFs fĂŒr AnfĂ€nger â wie gelingt der Börseneinstieg am besten
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-197
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Vermögensverwaltung oder ganzheitliche Finanzplanung â Begriffe, die in der Bankenwelt hĂ€ufig verwendet, aber selten wirklich gelebt werden. Auch private Anlegerinnen und Anleger sind oft skeptisch und sehen keinen direkten Bedarf, ihre Finanzen umfassend zu planen. Doch gerade die finanzielle Planung der Zukunft kann fĂŒr viele Menschen der SchlĂŒssel zu einem erfĂŒllten und sorgenfreien Leben sein. In dieser Podcast-Folge spricht Karl MatthĂ€us Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und GrĂŒnder der digitalen Geldanlage quirion, darĂŒber, warum ganzheitliche Finanzplanung oft unterschĂ€tzt wird und welche Vorteile sie tatsĂ€chlich bieten kann.
Karl beantwortet folgende Fragen:
âą Welcher Aspekt war fĂŒr Schmidt bei der eigenen Finanzplanung am wichtigsten? (1:02)
âą Warum fĂŒhrt die Finanzplanung in Deutschland in der Breite immer noch ein Schattendasein? (1:35)
⹠Was soll eine 30-jÀhrige Frau mit 30.000 Euro Ersparnissen und 150 Euro Sparplan mit einer Vermögensverwaltung oder einem Finanzplan anfangen? (3:04)
âą Glaubt Schmidt, dass es an dem Begriff Finanzplanung liegt, dass es im Alltag der Menschen eine so geringe Rolle spielt? (4:32)
⹠Warum wollen sich viele Menschen nicht mit der eigenen Zukunftsplanung beschÀftigen? (5:30)
âą Bedeutet Zukunftsplanung, einen Plan fĂŒr eine vernĂŒnftige Altersvorsorge zu haben? (7:06)
⹠Ist eine Zukunftsplanung nicht auch immer eine Finanzplanung, denn es geht darum, was man heute finanziell tun kann, um die finanziellen PlÀne zu verwirklichen? (8:08)
âą Kann eine Person allein all das Wissen abdecken, wenn es um so komplexe Themen wie Geldanlage, Versicherungen, Immobilien, Rente und Erbe geht? (9:35)
⹠Wie kann man sich idealerweise auf ein GesprÀch zur Finanzplanung vorbereiten? Welche Unterlagen und Papiere sollte man bestenfalls dabeihaben? (10:44)
âą Welche Rolle spielen die weichen Faktoren bei der Finanzplanung? Darf man auch ĂŒber TrĂ€ume und Hoffnungen fĂŒr das eigene Lebensmodell oder den Ruhestand sprechen? (12:23)
⹠Wie viel Psychologie steckt in einem GesprÀch zur Finanzplanung? Wie weit kann ein solches GesprÀch gehen und welche Grenzen sollte man sich selbst setzen? (13:47)
âą Wie findet man eine gute und vertrauenswĂŒrdige Zukunftsberatung? (15:44)
âą Hat Schmidt als Bankvorstand auch einen Sparringspartner in Finanzfragen? (17:02)
Gut zu wissen:
âą Vorsicht: In vielen Banken dominiert der Produktverkauf. Das fĂŒhrt dazu, dass Anlegerinnen und Anleger oft ein Sammelsurium an Anlagen haben, die mit ihren eigentlichen Zielen und ZukunftsplĂ€nen ĂŒberhaupt nichts zu tun haben. Eine unabhĂ€ngige Beratung ist daher das A und O.
âą Eine gute und strategische Zukunftsplanung sollte absehbare LebensumstĂ€nde wie Eigenheim, Kinder, Elternpflege oder persönliche WĂŒnsche berĂŒcksichtigen und gleichzeitig an verĂ€nderte LebensumstĂ€nde anpassbar bleiben.
âą Eine finanzielle Bestandsaufnahme ist der Anfang einer jeden Zukunftsplanung und umfasst die vorhandenen Vermögenswerte und Kredite sowie laufende und erwartete Einnahmen und Ausgaben. Daraus ergeben sich konkrete MaĂnahmen, was an der Ist-Situation geĂ€ndert werden muss, um seine Ziele bestmöglich zu erreichen.
âą Gute Beraterinnen und Berater nutzen ihr Netzwerk, um auf Spezialwissen zuzugreifen, und lotsen zielgerichtet durch die Finanzplanung.
⹠Eine erfolgreiche Finanzplanung erfordert Vertrauen zwischen der beratenden Person und der Kundin oder dem Kunde sowie die Offenlegung aller VermögensverhÀltnisse und der persönlichen Situation.
Folgenempfehlung
Podcast Folge 116: Tipps fĂŒr die Anlageberatung â woran erkennt man gute Berater:innen
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-116
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Wenn Sie eine Erbschaft erhalten, Ihre Lebensversicherung ausgezahlt wird oder Sie Ihr Unternehmen verkaufen, wird voraussichtlich eine gröĂere Geldsumme auf Ihrem Konto gutgeschrieben. Dieses sollte möglichst sicher und renditestark investiert werden â sei es als Einmalbeitrag oder gestaffelt in mehreren Tranchen ĂŒber einen lĂ€ngeren Zeitraum. Die Vor- und Nachteile einer Einmaleinlage im Vergleich zu einem Sparplan erlĂ€utert Ihnen Karl MatthĂ€us Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und GrĂŒnder der digitalen Geldanlage quirion, in dieser Podcast-Folge.
Karl beantwortet folgende Fragen:
âą Was ist aus Schmidts Sicht die erste Frage, die man sich stellen sollte, wenn man eine gröĂere Summe sinnvoll an der Börse anlegen möchte? (1:04)
âą Welche Anlagemöglichkeiten bieten sich grundsĂ€tzlich, zum Beispiel fĂŒr 100.000 Euro, an? Sind beispielsweise Aktien oder Aktien-ETFs hier erste Wahl? (2:05)
⹠Was könnte der eher vorsichtige Investor mit 100.000 Euro machen, der sich nicht an Aktien rantraut? (3:27)
âą Wann und wie sollte man kaufen? Sollte das Geld lieber direkt investiert werden oder gestaffelt ĂŒber einen lĂ€ngeren Zeitraum? (4:52)
⹠Gibt es spannende Zahlen und Fakten aus der Börsen-Historie, die untermauern, dass der sofortige Einstieg besser ist als ein gestaffelter Einstieg? (7:44)
⹠Ist es egal, bei RekordstÀnden an der Börse einzusteigen oder zu einem anderen x-beliebigen Zeitpunkt? (9:31)
âą Warum empfiehlt Schmidt, sogar bei HöchststĂ€nden â wie aktuell â an der Börse einzusteigen? (10:27)
âą Wer soll in einen ETF-Sparplan investieren und fĂŒr wen ist eine ETF-Einmalanlage besser geeignet? (12:45)
âą Was sind die Vorteile des sogenannten Cost-Average-Effekts beim Sparplan? (14:02)
⹠Kann man mehrere SparplÀne miteinander kombinieren? (15:32)
âą WĂŒrde es beispielsweise Sinn ergeben, einen Sparplan immer am 1. eines Monats und einen anderen am 15. eines Monats zu bedienen, um auch hier ein wenig zu streuen? (16:43)
âą Wie funktioniert ein ETF-Sparplan? (17:20)
âą Welcher ETF eignet sich fĂŒr eine Einmalanlage? (18:44)
⹠Kann man bei einem ETF-Sparplan auch zusÀtzlich einzahlen? (20:03)
âą Die Frage âeinsteigen, drinbleiben oder aussteigenâ muss schlussfolgernd nie wieder gestellt werden? (20:42)
Gut zu wissen:
âą Bevor eine gröĂere Summe investiert wird, sollten klare Ziele wie Altersvorsorge, Hauskauf oder den Vermögensaufbau definiert werden.
⹠Eine unabhÀngige Beratung ist empfehlenswert, um eine passende Anlagestrategie zu finden.
âą Aktien bieten langfristig die besten Renditechancen.
âą ETFs sind gut geeignet, um in Aktien zu investieren, weil sie kostengĂŒnstig sind und eine breite Risikostreuung ermöglichen. Eine sinnvolle Kombination verschiedener ETFs ermöglicht eine breite Marktabdeckung.
⹠Mit Anleihen-ETFs kann das Marktrisiko reguliert und Kursschwankungen stabilisiert werden. Die RisikotragfÀhigkeit ist individuell.
âą Es gibt keinen besten Zeitpunkt fĂŒr Investitionen. Psychologisch kann es sinnvoll sein, die Investition auf 3 bis 4 Tranchen ĂŒber maximal 6 Monate zu verteilen, um kontinuierlich zu investieren.
⹠Studien belegen, dass lÀngeres Zögern die Rendite mindern kann. Je lÀnger der Zeitraum bis zur Investition, desto höher das Risiko einer schlechteren Rendite.
⹠Der Einstieg an der Börse ist auch bei RekordstÀnden sinnvoll, da langfristig keine schlechtere Rendite zu erwarten ist und HöchststÀnde eher die Regel als die Ausnahme sind.
âą Der Cost-Average-Effekt sorgt bei SparplĂ€nen fĂŒr antizyklisches Handeln und fördert die Disziplin, auch in schwachen MĂ€rkten investiert zu bleiben.
âą Disziplin ist entscheidend fĂŒr den langfristigen Erfolg beim Vermögensaufbau. Ein Sparplan hilft dabei, diese Disziplin aufrechtzuerhalten.
Folgenempfehlung
Folge 181 Langfristig Geld anlegen â wie kann man an der Börse aus 50 Euro 390.000 Euro machen
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Anleihen-ETFs sollen dabei helfen, ein Portfolio zu diversifizieren. Die Fonds haben aber seit knapp zwei Jahren zum Teil deutliche Verluste angehĂ€uft. Woran das liegt, erfahren Sie in dieser Podcast-Folge von Karl MatthĂ€us Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und GrĂŒnder der digitalen Geldanlage quirion.
Karl beantwortet folgende Fragen:
âą Ist Schmidt ein Fan von Anleihen-ETFs? (1:08)
âą Wie funktionieren Anleihen-ETFs? Wie lĂ€sst sich ein Markt mit einem Anleihen-ETF möglichst korrekt und effizient abbilden? Macht man das mit allen Anleihen des jeweiligen Marktes so oder nur mit den gröĂten Anleihen? (2:49)
âą Warum wird ein internationales Anleihen-Portfolio an dem Marktwert der Schulden ausgerichtet und nicht an der Marktkapitalisierung wie bei Aktien? (4:38)
âą Welche Rolle spielt die BonitĂ€t der Emittenten bei der Auswahl der Bonds fĂŒr einen Anleihen-ETF? (5:54)
âą Was hat es mit âInvestment Gradeâ- oder âNon-Investment-Gradeâ-Anleihen auf sich? (7:45)
âą Warum ist das Laufzeitenrisiko bei einem Investment in Anleihen so wichtig? (8:43)
âą Wie kennt man das Laufzeitenrisiko eines ETF, der ja aus einer ganzen Reihe von Anleihen mit den unterschiedlichsten Laufzeiten besteht? (10:42)
âą Was kann man tun, wenn der Kurs eines ETFs mit langlaufenden Unternehmensanleihen gefallen ist und die Haltestrategie, sprich die Anleihen bis zum Laufzeitende zu halten, nicht funktioniert? Wie unterscheiden sich hier Einzelanleihen und ETFs, bei denen es nicht nur einen FĂ€lligkeitstermin gibt? (11:30)
âą Wann werden in dem rollierenden ETF-System Anleihen verkauft oder nach Auslaufen ersetzt? (15:13)
⹠Kann ein Anleihen-ETF Àhnlich wie eine Einzelanleihe die Zinsen auszahlen oder wird das Geld im Fonds wieder angelegt? (16:43)
âą Was sind Anleihen-ETFs? Wie unterscheiden sie sich von einzelnen Anleihen? (17:27)
âą Gibt es irgendwelche Besonderheiten beim Handel, die zu beachten sind? Kann man Anleihen-ETFs jederzeit verkaufen? (18:51)
âą Was sind die Vorteile von Geldmarkt-ETFs? (19:08)
âą Wie geht Schmidt mit Anleihen in seinem Portfolio um? (20:51)
Gut zu wissen:
âą Privatanlegerinnen und Privatanleger haben oft keinen Zugang zu Einzelanleihen, da viele erst ab 100.000 Euro handelbar sind.
âą Mit Anleihen-ETFs kann man breit gestreut und kostengĂŒnstig in verschiedene Anleihetypen investieren, ohne MindestordergröĂen beachten zu mĂŒssen.
⹠Die Gewichtung der Anleihen in einem ETF erfolgt nach dem Marktwert der Schulden des Emittenten. Zum Beispiel haben Staaten mit einer höheren Verschuldung ein höheres Indexgewicht als LÀnder mit einer niedrigeren Verschuldung.
âą Die BonitĂ€t des Emittenten und damit das Ausfallrisiko sollte unbedingt berĂŒcksichtigt werden, vor allem, wenn man sein Geld womöglich nur in einer einzigen Anleihe angelegt hat. Hier gibt es Ratings zur Hilfestellung.
âą Wenn sich die BonitĂ€t eines Emittenten verschlechtert, fallen die Kurse seiner Anleihen, im Gegenzug steigt die Rendite, weil man dieselben Zinszahlungen nun gĂŒnstiger bekommt.
âą KursverĂ€nderungen können auch durch Ănderungen des allgemeinen Marktzinsniveaus entstehen. Steigt z. B. der Zins, fĂ€llt der Kurs der âaltenâ Anleihe mit einer geringeren Verzinsung, da es neue Anleihen mit höheren Zinsen gibt.
âą Der Vorteil einer ETF-Anlage ist, das BonitĂ€ts- und Laufzeitrisiko durch eine Vielzahl von Anleihen automatisch zu reduzieren. AuĂerdem profitieren Anleihen-ETFs langfristig vom Wiederanlageeffekt.
âą Aktien-ETFs haben dennoch bessere Renditechancen, eine Kombination kann sich lohnen.
Folgenempfehlung
Folge 197 ETFs fĂŒr AnfĂ€nger â wie gelingt der Börseneinstieg am besten
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-197
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Investieren abseits des Mainstreams eröffnet spannende Perspektiven fĂŒr alle, die einen Teil ihres Kapitals jenseits der groĂen IndustrielĂ€nder und aktuellen Megatrends anlegen möchten. Die Suche nach solchen Investitionsmöglichkeiten kann sie zu aufstrebenden MĂ€rkten in SĂŒdostasien fĂŒhren, wie den dynamischen Tigerstaaten, oder zu kleineren LĂ€ndern in SĂŒdamerika, wie etwa den Nachbarn Brasiliens. Auch der afrikanische Kontinent bietet vielversprechende Chancen. Mehr zu dem Thema erfahren Sie in dieser Podcast-Folge mit Karl MatthĂ€us Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und GrĂŒnder der digitalen Geldanlage quirion.
âą Warum glaubt der CEO an die Zukunft Afrikas? (1:06)
âą Welche afrikanischen LĂ€nder haben das gröĂte Potenzial? (2:49)
âą Wo lauern generelle Risiken bei Investments in afrikanischen Staaten? (5:22)
âą Kann man als deutscher Anleger in Afrika investieren, zum Beispiel ĂŒber einen ETF? (6:00)
âą WĂ€re SĂŒdafrika mit seinem recht weit entwickelten Aktienmarkt eine alternative Investmentmöglichkeit? (6:59)
âą Was macht Vietnam fĂŒr viele Investoren so spannend? (9:35)
âą Wie passt das kommunistisch geprĂ€gte Vietnam mit der aufblĂŒhenden Marktwirtschaft zusammen? (11:24)
âą Gibt es ĂŒber Vietnam hinaus aufstrebende MĂ€rkte in Asien oder anderswo in der Welt, die Potenzial bieten? (13:00)
⹠Was macht die Charakteristik von Frontier Markets aus und wie unterscheiden sie sich von Schwellen- und EntwicklungslÀndern? (15:12)
âą Hat Schmidt Beispiele fĂŒr SchwellenlĂ€nder und Frontier Markets? Was sind Beispiel fĂŒr aktuelle EntwicklungslĂ€nder? (17:24)
⹠Gibt es ETFs oder aktive Fonds, die das Frontier-Market-Thema oder EntwicklungslÀnder in ausreichender LiquiditÀt spielen? (17:54)
âą Sollte man EntwicklungslĂ€nder beim Aktiendepot berĂŒcksichtigen? Welchen maximalen Anteil sollten diese Themen im Depot haben? (18:17)
⹠Wie groà sollte der Anteil solcher Investments am Gesamtvermögen sein? (18:44)
Gut zu wissen:
⹠Investitionen in Afrika sind höchst spekulativ, hauptsÀchlich durch politische InstabilitÀt und Korruption.
âą Afrika spielt in den globalen Aktienindizes praktisch keine Rolle, weil die MĂ€rkte nach wie vor ĂŒber eine sehr kleine Marktkapitalisierung verfĂŒgen.
âą Von Einzelaktien sollte man die Finger lassen und in einem so risikoreichen Markt wie Afrika erst recht.
âą Die LĂ€nder SĂŒdostasien haben sich wirtschaftlich deutlich besser entwickelt als viele afrikanische LĂ€nder. Der AuĂenhandel ist dabei der wichtigste Wachstumstreiber. Aber auch hier gilt: Keinesfalls ein zu groĂes Volumen in das einzelne Land investieren.
⹠Frontier Markets, darunter Vietnam, Marokko, Nigeria und Kasachstan, sind aufstrebende MÀrkte mit weniger etablierten und liquiden FinanzmÀrkten. Es gibt entsprechende ETFs, allerdings sind das höchst spekulative Investments.
⹠EntwicklungslÀnder sind nicht investierbar, sie haben noch keine funktionierenden KapitalmÀrkte.
âą FĂŒr SchwellenlĂ€nder-Investments wird ein Anteil von etwa 15 % des Portfolios empfohlen, mit maximalen Abweichungen von 10 %-Punkten nach oben.
Folgenempfehlung
Folge 180 Hochzins- und SchwellenlĂ€nderanleihen â lohnen sich die Risiken im Depot
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-180
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Geld anlegen an den KapitalmĂ€rkten ist fĂŒr uns Investieren und kein Zocken. Und dennoch: Manchen wird es hin und wieder etwas in den Fingern kribbeln, mit etwas mehr Risiko an der Börse anzulegen. Dies setzt voraus, dass man nur mit ĂŒberschĂŒssigem Geld arbeitet, mit dem man einen Totalverlust verschmerzen kann. Karl MatthĂ€us Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und GrĂŒnder der digitalen Geldanlage quirion, beleuchtet in dieser Podcast-Folge das sogenannte Spielgeld-Depot.
Karl beantwortet folgende Fragen:
⹠Zockt Karl MatthÀus Schmidt auch hin und wieder? (1:15)
âą Was ist ein Spielgeld-Depot und wie viel Prozent des Vermögens sollte maximal âSpielgeldâ sein? (2:27)
âą Empfiehlt sich ein eigenes âSpezialdepotâ fĂŒr das Spielgeld, um es nicht z. B. mit dem Sparplan fĂŒr die Altersvorsorge zu vermischen? (3:39)
âą Wann ist Geld anlegen an der Börse aus Schmidts Sicht Zockerei â und wann ist es Investieren? (4:25)
âą Ist klassisches Daytrading auch Zocken? (5:39)
âą Welche Aktien sind fĂŒrs Zocken geeignet? (7:08)
âą Was sind Pennystocks und gibt es hierfĂŒr Beispiele? (8:00)
âą Wie zockt man richtig? Gibt es Grundregeln, die unbedingt beachtet werden sollten? (10:07)
âą Woher weiĂ man, ob man auf steigende oder fallende Kurse spekulieren soll? (11:36)
âą Wie vermeidet man idealerweise den Totalverlust beim Zocken? (12:55)
⹠Ist Zocken nicht teuer, da man hÀufiger kauft und verkauft als normal? (14:16)
âą Kann man eigentlich auch mit ETFs zocken? (15:01)
âą Wo werden wir den CEO als NĂ€chstes beim Zocken erleben â an der Börse oder eher beim Quartettspielen mit seiner Tochter? (16:37)
Gut zu wissen:
⹠Ein Spielgeld-Depot sollte maximal 10 bis 20 % des Gesamtvermögens ausmachen und höchstens so groà sein, um einen Totalverlust verkraften zu können.
⹠Spielgeld muss konsequent von dem Vermögen getrennt werden, das strategisch und langfristig angelegt ist.
âą Vorsicht bei Daytrading â eine auf Dauer erfolgreiche Daytrading-Strategie wĂŒrde allen ökonomischen Gesetzen widersprechen, nach denen die FinanzmĂ€rkte funktionieren.
âą Pennystocks sind Aktien, die so stark gefallen sind, dass sie nur noch Bruchteile eines Dollars â eben Pennys â wert sind. Pennystocks schwanken meistens ziemlich heftig.
âą Achtung auch bei Hebelzertifikaten: Sie können ĂŒberproportional Gewinne, aber eben auch Verluste erzielen.
⹠Niemand kann die Kurse auf Dauer verlÀsslich vorhersagen.
âą Wenn man zockt, empfiehlt sich ein Verlust-Limit.
Folgenempfehlung
Folge 181: Langfristig Geld anlegen â wie kann man an der Börse aus 50 Euro 390.000 Euro machen
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Es gibt nicht nur schwarz oder weiĂ, sondern immer auch ein bisschen grau. Das ist im normalen Leben so â und dies gilt selbstverstĂ€ndlich auch fĂŒr die KapitalmĂ€rkte. Karl MatthĂ€us Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und GrĂŒnder der digitalen Geldanlage quirion, beschĂ€ftigt sich in dieser Podcast-Folge mit dem sogenannten grauen Kapitalmarkt. Erfahren Sie, was der graue Kapitalmarkt eigentlich ist, wie man unseriöse Angebote erkennt und was zu tun ist, wenn man einem BetrĂŒger auf den Leim gegangen ist.
Karl beantwortet folgende Fragen:
⹠Ist Schmidt schon Opfer eines unseriösen Finanzprodukts geworden? (1:02)
âą Was versteht man unter einem grauen Kapitalmarkt? (1:41)
âą Wie groĂ ist der Schaden durch FinanzbetrĂŒgereien pro Jahr, zum Beispiel allein hier in Deutschland? (3:17)
âą Was sind typische Angebote des grauen Kapitalmarktes, wo sollte man vorsichtig werden? (4:28)
âą Was sind Beispiele fĂŒr FinanzbetrĂŒgereien? (6:12)
âą Was hat es mit den berĂŒhmt-berĂŒchtigten P&R-Containern auf sich? (7:43)
âą Einer der bekanntesten FĂ€lle von Schneeball-Systemen ist der vom inzwischen verstorbenen Bernie Madoff. Was war der Trick des Amerikaners, der auch bei Prominenten funktionierte? (9:11)
âą Mittlerweile ist alles viel digitaler geworden â Blockchain & Co. sind dazugekommen. Hat sich dadurch die Art des Anlagebetrugs verĂ€ndert? (11:05)
⹠Gibt es weitere BetrugsfÀlle bei KryptowÀhrungen? (13:18)
⹠Warum klappt der Finanzbetrug trotz der vielen Warnungen immer noch so gut? Was lÀuft da in unseren Köpfen schief? (14:24)
âą Wer sind in der Regel die Opfer solcher BetrĂŒgereien? (15:35)
âą Gibt es Anhaltspunkte oder eine Checkliste, auf die man als Anleger zugreifen kann, um einen Anlagebetrug zu vermeiden? (16:20)
âą Welche Chancen gibt es, das verlorene Geld wieder zurĂŒckzuholen? (18:06)
⹠Wie lÀsst sich der graue Kapitalmarkt besser regulieren? (18:40)
âą Gibt es eine Möglichkeit herauszufinden, wer die BetrĂŒger sind? (19:21)
Gut zu wissen:
âą Im Gegensatz zum normalen Kapitalmarkt ist der graue Kapitalmarkt kaum reguliert.
âą Nicht alle Anlagen, die im Grauen Kapitalmarkt angeboten werden, sind Betrugsprodukte. Da der Markt aber wenig reguliert ist, ist er anfĂ€llig fĂŒr BetrĂŒgereien.
âą Typisch sind komplizierte und verschachtelte Produkte, die aus den unterschiedlichsten Anlagebereichen kommen, z. B. komplexe Anleihekonstruktionen, geschlossene Fonds, Unternehmensbeteiligungen und sogenannte Crowdfundings.
âą Vorsicht ist generell geboten, wenn verlockende Renditen in Aussicht gestellt werden, aber wenig bis gar nicht auf Risiken hingewiesen wird.
⹠Auch Angebote mit Zeitdruck oder einer besonderen ExklusivitÀt sollten kritisch bewertet werden.
âą Telefonakquise bei Finanzprodukten ist gesetzlich verboten.
âą Auch prominente Stiftungen sind vor Finanzbetrug nicht gefeit.
âą Da die KryptomĂ€rkte und -produkte Ă€hnlich lĂŒckenhaft reguliert sind, ist auch hier Vorsicht geboten (Beispiel: Insolvenz von FTX, eine der gröĂten HandelsplĂ€tze fĂŒr KryptowĂ€hrungen).
Folgenempfehlung
Folge 178 Geldanlage in Gefahr â können Fonds & ETFs eigentlich pleitegehen
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-178
Folge 123 German Angst â gibt es sie wirklich und wie beeinflusst sie Anlegende
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-123
Folge 116 Tipps fĂŒr die Anlageberatung â woran erkennt man gute Beraterinnen
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-116
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Mit dem Sparen und Geldanlegen sollte man so frĂŒh wie möglich beginnen. Dann greift der Zinseszinseffekt und es gibt eine gute Chance, MillionĂ€r zu werden. Wie man am besten in der jeweiligen Lebensphase spart, ob zum Start ins Berufsleben, mit FamiliengrĂŒndung, zur Lebensmitte oder im Ruhestand, erfahren Sie in dieser Podcast-Folge von Karl MatthĂ€us Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und GrĂŒnder der digitalen Geldanlage quirion.
Karl beantwortet folgende Fragen:
âą Spart Schmidt heute mit Mitte 50 anders als frĂŒher? (1:14)
âą Ist Schmidts Geldanlage langfristig orientiert? (1:50)
âą Warum ist es so wichtig, das Sparen den Lebensphasen anzupassen? Wann passt welche Anlagestrategie? (2:24)
⹠Worauf sollten BerufsanfÀnger bei der Geldanlage achten? (3:00)
⹠Welchen Rat hat der CEO, wenn es um die Vermögensbildung geht? (4:13)
⹠Wie können junge Menschen noch ein Vermögen aufbauen? Welche Bedeutung hat dabei der Zinseszinseffekt? (4:50)
âą Wie sollte man das Sparen angehen, um langfristig erfolgreich am Kapitalmarkt zu sein? (6:37)
⹠Was hÀlt Schmidt von einem Bausparvertrag? (7:59)
âą Welche Spartipps hat der Bankchef fĂŒr junge Eltern? (8:52)
âą Was bewirkt der Zinseszinseffekt an einem konkreten Beispiel? (10:14)
âą Wie bewertet der CEO Riester-SparvertrĂ€ge fĂŒr Familien? (11:34)
âą Was empfiehlt Schmidt Frauen bei der Geldanlage? (12:34)
âą Kann es mit Ende 30/Anfang 40 noch klappen, mit ordentlichen Sparraten eine gute Grundlage fĂŒrs Alter zu schaffen? (13:50)
âą Was ist mit Blick auf die Geldanlage fĂŒr Best Ager wichtig? (16:12)
⹠UnabhÀngig vom Alter: Sollte ein Angestellter anders sparen und anlegen als ein SelbststÀndiger? (17:53)
âą Muss man mit Anfang/Mitte 60 noch immer sparen oder geht es dann nur noch ums sparsame Geldausgeben? (19:11)
âą Was ist die beste Geldanlage im Alter? (20:03)
Gut zu wissen:
⹠HÀnde weg von Versicherungen, wenn es um die Kapitalanlage geht. Vermögensbildung und Absicherung sind zwei völlig verschiedene Dinge und sollten getrennt behandelt werden.
âą Fangen Sie so frĂŒh wie möglich an, in eine vernĂŒnftige Anlage zu sparen, selbst wenn es nur kleine BetrĂ€ge sind. Langfristig kommt Ihnen die Kraft des Zinseszinseffektes zugute.
âą Aktien sind fĂŒr die Vermögensbildung unentbehrlich, da sie im Vergleich zu anderen Anlageklassen bessere Renditechancen bieten.
âą In jedem Alter sind Disziplin und AnlagequalitĂ€t die entscheidenden Erfolgsfaktoren, also international streuen, prognosefrei bleiben und kostengĂŒnstige ETFs nutzen.
âą Die Aktienquote sollte bis zum Renteneintritt sukzessive auf 30 % bis 40 % reduziert werden, je nach Risikobereitschaft und finanzieller Situation.
âą FĂŒr unvorhergesehene Ausgaben und NotfĂ€lle sollten Sie ungefĂ€hr drei NettogehĂ€lter in Reserve haben, ohne langfristige Anlagen verkaufen zu mĂŒssen.
⹠Bei SelbststÀndigen empfiehlt es sich, diesen Puffer auf sechs durchschnittliche Monatseinkommen zu verdoppeln.
Folgenempfehlung
Folge 67 Frauen und Finanzen â sind die besseren Geldanleger weiblich?
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Nahezu im Wochenrhythmus wurden im FrĂŒhjahr neue Allzeithochs bei Gold erreicht. Allein im MĂ€rz ging es rund zehn Prozent nach oben. Die Marke von 2.000 Euro pro Unze ist inzwischen deutlich ĂŒberschritten worden. Was die GrĂŒnde fĂŒr die aktuelle AufwĂ€rtsbewegung sind, wie sich Gold ins Portfolio integrieren lĂ€sst und ob man Gold eigentlich selbst bei HöchststĂ€nden noch kaufen sollte, klĂ€ren wir in diesem Podcast mit Karl MatthĂ€us Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und GrĂŒnder der digitalen Geldanlage quirion. Dabei geht er auf folgende Fragen ein:
âą âNach Golde drĂ€ngt, am Golde hĂ€ngt doch allesâ, heiĂt es in Goethes Faust. Der Mann scheint mit Blick auf die Preisentwicklung der letzten Jahre recht zu haben, oder was meint Schmidt? (1:04)
âą Was sind die GrĂŒnde fĂŒr die aktuelle Gold-Rally? (1:47)
âą Warum konnten die steigenden Zinsen dem Goldpreis bisher nichts oder nicht viel anhaben? (3:00)
âą Mit Blick auf die BRICS-Staaten und einer möglichen Dedollarisierung wird auch ĂŒber eine RĂŒckkehr zu goldgedeckten WĂ€hrungen spekuliert. HĂ€lt Schmidt das fĂŒr realistisch? (4:19)
âą Ist die Kritik an der fehlenden Deckung unseres Geldsystems nicht berechtigt? (6:04)
⹠Viele Anlegerinnen und Anleger nutzen Gold als sogenannten sicheren Hafen. Inwieweit kann Gold eine sinnvolle ErgÀnzung zu einem breit gestreuten Aktien- und Anleihe-Portfolio sein? (8:00)
âą Warum ist Gold in Anlegerkreisen so beliebt, wenn es keinen rationalen Grund fĂŒr das Investment gibt? (9:01)
⹠Hat Schmidt Fakten, die beweisen, dass die Goldentwicklung kein SelbstlÀufer ist und man nur auf geringe Quoten setzen sollte? (10:02)
âą Der beste Einstiegspunkt ist immer jetzt. Kann man das auch auf Gold ĂŒbertragen? (11:14)
⹠Gold-Investments sind wahrscheinlich noch emotionaler als Aktien-Investments. WÀre vor diesem Hintergrund ein Gold-Sparplan die beste Lösung? (11:35)
âą Wie sieht Schmidts Positiv- und Negativ-Szenario fĂŒr Gold in den kommenden Jahren aus? (12:25)
âą Ist Schmidt nun ein Gold-Fan, oder nicht? (13:22)
Wer Gold zur Absicherung im Krisenfall hĂ€lt, muss unter UmstĂ€nden auch sehr lange Durststrecken in Kauf nehmen und sich darĂŒber im Klaren sein, dass man mit dem Geld, das in Gold investiert ist, oft starke Aktienmarktphasen verpasst. Andererseits kann man sich aber auch darauf verlassen, dass Gold nie ganz wertlos sein wird.
Goldanlagen sind vollkommen in Ordnung, solange sie keinen zu groĂen Teil des Vermögens ausmachen. Ein Anteil von etwa fĂŒnf Prozent des Gesamtvermögens ist unserer Meinung nach völlig akzeptabel. Aufgrund der Tatsache, dass die Rendite von Gold nicht verlĂ€sslich kalkuliert werden kann, dient es somit eher als SicherheitsmaĂnahme und nicht als Mittel fĂŒr den langfristigen Vermögensaufbau. Besser ist ein breit gestreutes Aktien- und Anleihendepot. Mehr zu unserem Anlagekonzept erfahren Sie hier: https://www.quirinprivatbank.de/anlagekonzept.
Folgenempfehlung
In dieser Podcast-Folge schauen wir 10, 20 und auch 30 Jahre zurĂŒck, um zu prĂŒfen, was aus 100.000 Euro geworden wĂ€ren, wenn man sie damals in Aktien, Anleihen, Gold, auf dem Sparbuch oder auch in Krypto-Assets investiert hĂ€tte. Hören Sie rein:
Folge 200: Aktien, Gold & Kryptos â was wĂ€re nach 30 Jahren aus 100.000 Euro geworden?
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-200
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Die Zinsentwicklung weltweit bleibt weiterhin im Fokus, insbesondere die Strategien der Notenbanken in Europa und den USA. Gespannt wird erwartet, wer den ersten Zinsschritt nach unten macht. Angesichts der sich fast wöchentlich Ă€ndernden Signale der WĂ€hrungshĂŒter seit Jahresbeginn ist die Entwicklung der Zinsen ein Dauerbrenner-Thema, auch in den Medien. Was das alles fĂŒr die weitere Entwicklung von Anleihen im Portfolio bedeutet, hören Sie in diesem Podcast von Karl MatthĂ€us Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und GrĂŒnder der digitalen Geldanlage quirion. Dabei geht er auf folgende Fragen ein:
âą Wann kommt die erste Zinssenkung? Wird die EZB oder die FED damit starten? Was glaubt Schmidt, wie sich der Leitzins bis Ende 2024 entwickeln wird? (1:08)
⹠Warum könnte dieses Mal die EZB vor der FED die erste Zinsentscheidung treffen? (2:25)
⹠Ist eine weitere Zinserhöhung in den USA realistisch? (4:25)
⹠Wie hÀngen Zinsen und Inflation zusammen? (5:58)
âą Da bei höheren Zinsen tendenziell mehr gespart wird, wird hĂ€ufig auch der Konsum eingeschrĂ€nkt. Wenn weniger investiert und mehr gespart wird, dann drĂŒckt das letztlich auch die Preisentwicklung nach unten, sprich die Inflation geht zurĂŒck. Warum hat das in der Vergangenheit nicht so gut gewirkt? (6:59)
âą Aus den EZB-Reihen war zu hören, dass man mit der nĂ€chsten Zinsentscheidung ânicht abwarten werde, bis alle relevanten Daten vorliegenâ. Wie interpretiert Schmidt solche ĂuĂerungen? Kommt es zu einem âInsurance Cutâ? (8:04)
âą Wenn Europa vor den USA die Zinsen senken sollte, wĂ€ren dann noch WĂ€hrungsgewinne fĂŒr Euro-Anleger möglich? (9:09)
⹠Die europÀische Wirtschaft lahmt, wÀhrend die US-Konjunktur brummt. Was machen die Amerikaner besser als wir EuropÀer? (10:23)
âą LĂ€uft die FED Gefahr, die Zinsen in diesem Jahr zu spĂ€t zu senken und damit ein StĂŒck weit in den US-Wahlkampf im Herbst einzugreifen? (11:40)
âą Hat sich die inverse Zinsstruktur inzwischen wieder etwas normalisiert? (13:36)
âą Eine Schlagzeile in einer groĂen deutschen Tageszeitung lautete: âDer groĂe Zinswende-Irrtum!â. Gemeint ist: Trotz hoher Zinsen boomt die US-Wirtschaft â das widerspricht eigentlich allen LehrbĂŒchern. Hat Schmidt eine ErklĂ€rung dafĂŒr? (14:52)
âą Bei den Zinserwartungen gibt es viel Spekulation. Was bedeutet das fĂŒr Anleihen bzw. Anleihen-ETFs im Portfolio? (16:03)
Keiner weiĂ, wann die Zinsen gesenkt werden und welchen Einfluss das auf die Börsenentwicklung haben wird. Darum sollte ein Aktien- und Anleiheportfolio nicht von aktuellen ZinseinschĂ€tzungen und Spekulationen abhĂ€ngig sein. Die Aktien- und Anleihequote hĂ€ngt ausschlieĂlich von der individuellen RisikotragfĂ€higkeit ab.
Sie möchten wissen, welche Portfolio-Zusammensetzung fĂŒr Sie die richtige ist? Dann vereinbaren Sie einen unverbindlichen Termin an einem unserer 15 Standorte deutschlandweit: https://www.quirinprivatbank.de/lp/termin-vereinbaren.
Wenn Sie vom aktuellen Zinsniveau profitieren möchten, ohne stĂ€ndig Zinsen vergleichen zu mĂŒssen, ist Cash-Invest die Lösung fĂŒr Sie. Jetzt informieren: https://www.quirinprivatbank.de/vergleich-geld-markt-etf-mit-tagesgeld.
Die groĂen Notenbanken haben in den vergangenen 18 Monaten in einer historisch einmaligen Schnelligkeit die Leitzinsen nach oben katapultiert. Die EuropĂ€ische Zentralbank beispielsweise hat die Zinsen gleich 11-mal hintereinander angehoben â auf nunmehr 4,5 Prozent. Sparerinnen und Sparer freuen sich, denn es gibt nun endlich wieder Tagesgeld zu guten Konditionen und auch Anleihen werfen ordentliche Renditen ab. Wie die momentane Zinswelt einzuschĂ€tzen ist und wie man die aktuell hohen Zinsen fĂŒr sich nutzen kann, erfahren Sie in dieser Podcast-Folge:
Folge 194: Zinshoch â Anleihen und Tagesgeld auf dem Vormarsch, braucht es Aktien noch?
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-194
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Brasilien, Russland, Indien, China und SĂŒdafrika gehören zu den sogenannten BRICS-Staaten, die ihren globalen Einfluss ausbauen wollen. Seit Anfang dieses Jahres sind fĂŒnf weitere LĂ€nder hinzugekommen. Karl MatthĂ€us Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und GrĂŒnder der digitalen Geldanlage quirion, beschĂ€ftigt sich in dieser Podcast-Folge insbesondere damit, ob sich die Lagerbildung zwischen dem Westen und dem globalen SĂŒden angesichts der BRICS-Erweiterung verhĂ€rten wird und was aus den PlĂ€nen einer gemeinsamen, eventuell sogar goldgedeckten BRICS-WĂ€hrung geworden ist. Freuen Sie sich auf die Antworten zu diesen spannenden Fragen:
⹠Welche News haben den CEO dieser Tage besonders gefreut oder geÀrgert? (1:07)
âą Wer sind die fĂŒnf neuen BRICS-Staaten? (1:56)
âą Eigentlich sollte Argentinien als Nummer 6 dabei sein, doch die SĂŒdamerikaner haben sich kurzerhand umentschieden. Woher kam der Sinneswandel der SĂŒdamerikaner? (2:32)
âą Was ist das erklĂ€rte Ziel des BRICS-BĂŒndnisses? (4:11)
⹠Könnte es mit BRICS + 5 klappen, sich von der amerikanischen Wirtschaft und vom US-Dollar unabhÀngig zu machen? (5:39)
âą Was wĂ€ren die Vorteile eines alternativen, möglicherweise Gold- oder auch Ăl-gedeckten WĂ€hrungssystems? (7:01)
âą Wo liegt fĂŒr den Bankenchef der Knackpunkt der Golddeckung? (8:57)
⹠Wie mÀchtig sind oder werden die BRICS-Staaten? (10:51)
âą Saudi-Arabien und Iran sind nicht unbedingt als Freunde bekannt. Kauft sich BRICS damit nicht zunehmend politische Probleme ein? (12:22)
âą BRICS + 5 soll nicht das Ende der Fahnenstange sein. Wie sieht die Zukunft des BĂŒndnisses aus? (14:31)
âą Welche Rolle wird Europa und insbesondere Deutschland in diesem globalen Konzert spielen? Welches Gewicht hat Berlins Stimme? (16:27)
âą Wie kann man in BRICS investieren? (17:15)
⹠LÀsst es sich mit konkreten Zahlen untermauern, dass man mit einem breit gestreuten ETF besser gefahren wÀre als mit einem BRICS-ETF? (18:38)
âą Welche Alternativen zu reinen BRICS-Investments sieht der Bankenchef? (19:28)
âą Gibt es ein Land oder eine Region, die Schmidt abseits der groĂen Industrienationen aus Investorensicht spannend findet? (20:00)
In die bisherigen fĂŒnf BRICS-Staaten kann man mit aktiven Fonds als auch mit kostengĂŒnstigen ETFs investieren. Fonds, die schon die neuen Mitglieder beinhalten, gibt es noch nicht. Zum einen, weil die alten BRICS-Fonds schlecht gelaufen sind und zum anderen, weil die AktienmĂ€rkte der neuen LĂ€nder global keine Bedeutung haben. Doch selbst wenn es entsprechende Anlagemöglichkeiten geben sollte, ist das eine sehr riskante Wette.
Besser geeignet ist ein ĂŒber alle SchwellenlĂ€nder breit gestreuter MSCI Emerging Markets ETF. Dieser hat beispielsweise ĂŒber 15 Jahre hinweg eine mehr als doppelt so gute Wertentwicklung erzielt als ein BRICS-ETF. SchwellenlĂ€nderinvestments gehören mit einem Anteil von 15 % bis 20 % in jedem Fall in ein gut strukturiertes Depot, aber möglichst breit gestreut, am besten nach Marktkapitalisierung. Wie wir in unseren Portfolios SchwellenlĂ€nder berĂŒcksichtigen, erklĂ€ren wir Ihnen gerne persönlich bei einer Tasse Kaffee oder Tee. Jetzt Termin vereinbaren: www.quirinprivatbank.de/lp/termin-vereinbaren.
Folgenempfehlung
Die Wirtschaftsleitung der groĂen IndustrielĂ€nder wackelt. Und so richtet sich der Fokus einiger Anlegerinnen und Anleger wieder vermehrt auf vermeintliche Alternativen, wie z. B. auf SchwellenlĂ€nderaktien. Doch diese hinken den klassischen IndustrielĂ€ndermĂ€rkten schon seit einiger Zeit hinterher. Ob die einst so dynamischen MĂ€rkte ausgedient haben oder ob sie nach wie vor einen Platz im Portfolio verdienen, hören Sie in dieser Podcast-Folge.
Folge 135: Industriestaaten in der Rezession â jetzt auf SchwellenlĂ€nderaktien setzen?
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-135
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Von Portugal im Westen bis Russland im Osten. Von Finnland im Norden bis Italien im SĂŒden. Europa hat in seiner ganzen Vielfalt eine Menge zu bieten â und diese Vielfalt zeigt sich selbstverstĂ€ndlich auch im Unternehmertum, bei Wirtschaft und Konjunktur. Europa ist einer der gröĂten WĂ€hrungs- und WirtschaftsrĂ€ume der Welt.
Karl MatthĂ€us Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und GrĂŒnder der digitalen Geldanlage quirion, schaut in dieser Podcast-Folge auf unseren Kontinent und gibt ein aktuelles Wirtschafts-Update. Dabei beleuchtet er, wo Europa im globalen Vergleich steht, welches Land die Nase vorn hat, und wo die Reise hingeht. Auf folgende Fragen weiĂ er Antwort:
⹠Was fasziniert Karl MatthÀus Schmidt an Europa besonders? (1:08)
âą Was macht der deutschen Volkswirtschaft â immerhin die gröĂte in Europa â bei Wirtschaft und Konjunktur zu schaffen? (3:39)
⹠Warum ist der DAX so stark, wÀhrend die deutsche Wirtschaft so schwach ist? (6:17)
⹠Welches Land in Europa ist wirtschaftlich am stÀrksten und ganz vorn in der Liste der erfolgreichsten Nationen zu finden? Wie ist das wirtschaftliche Wachstum in der Eurozone insgesamt im globalen Vergleich? (7:11)
âą Welches Land hat innerhalb Europas die Nase vorne? (9:10)
âą Was haben die Top-LĂ€nder in der Eurozone zuletzt besser gemacht als Deutschland? Gibt es eine Schnittmenge der Erfolgsfaktoren? (11:09)
âą Ist eine Rezession fĂŒr die Eurozone vom Tisch oder schlummern noch gröĂere Gefahren? (12:15)
âą Griechenland ist aktuell beim Wachstum relativ weit vorn zu finden â und das nur rund eine Dekade nach der heftigen Staatsschuldenkrise. Wie sehr haben die starken Einschnitte und Reformen dabei geholfen? (13:47)
âą Wie hat sich GroĂbritannien seit dem Brexit geschlagen? (14:53)
âą In Polen gab es jĂŒngst einen Regierungswechsel â von der stramm-konservativen PIS-Partei hin zum gemĂ€Ăigten Donald Tusk. Was bedeuten solche politischen Wechsel in der Regel fĂŒr die Wirtschaft? (16:52)
âą Europa wĂ€hlt in diesem Juni ein neues Parlament. Stehen solche Wahljahre â Ă€hnlich wie in den USA â auch hierzulande unter besonderer Beobachtung der Börsianer und Analysten? (19:07)
⹠Was ist hinsichtlich der Leitzinsen aktuell aus dem Frankfurter EZB-Tower zu hören? Wann ist mit Zinssenkungen zu rechnen? (19:49)
âą DĂŒrfen wir trotz des Russland-Ukraine-Krieges als EuropĂ€er wieder etwas optimistischer in die Zukunft schauen? (21:50)
Der Standort Deutschland spielt fĂŒr die im DAX enthaltenen Unternehmen schon lange keine groĂe Rolle mehr. Nur etwa 20 % der von den DAX-Unternehmen hergestellten Produkte werden in Deutschland verkauft, der Rest geht ins Ausland. Vor allem fĂŒr die groĂen Unternehmen ist die Entwicklung der Weltwirtschaft viel wichtiger als die in Deutschland.
Auch bei der Portfoliozusammenstellung ist eine weltweite Ausrichtung entscheidend. Wie Sie die Kraft globaler FinanzmÀrkte effizient nutzen können, lesen Sie in unserer Marktstudie. Jetzt kostenfrei bestellen: https://www.quirinprivatbank.de/studien.
Folgenempfehlung
Die Deutschen gelten oft als Sparweltmeister, kommen aber trotzdem kaum auf einen grĂŒnen Zweig. Dieser Eindruck drĂ€ngt sich zumindest auf, wenn man sich ansieht, wo Deutschland beim Pro-Kopf-Vermögen im internationalen Vergleich steht. Auf welchem Platz die Deutschen landen und woran es liegt, dass so viele Nationen mehr Vermögen haben als wir, hören Sie in dieser Podcast-Folge:
Folge 196: Sparweltmeister Deutschland â wieso scheitern wir am Vermögensaufbau?
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-196
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Wenn es ums Geld anlegen geht, macht einem oft die Psyche einen Strich durch die Rechnung. Denn wir Menschen denken und handeln nach bestimmten Mustern, auch wenn wir uns dessen meist nicht bewusst sind. Fachleute sprechen dabei von sogenannten âkognitiven Verzerrungenâ.
Karl MatthĂ€us Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und GrĂŒnder der digitalen Geldanlage quirion, erlĂ€utert in dieser Podcast-Folge einige Psychofallen, die bei der Geldanlage in die Irre fĂŒhren können. Freuen Sie sich auf die Antworten folgender Fragen:
âą HĂ€lt sich Schmidt fĂŒr einen Börsenpsychologen? (1:11)
âą Ist Geldanlage mehr Kopfsache und weniger Finanzhandwerk? (1:48)
âą Was sind die grundlegenden Prinzipien des menschlichen Denkens? Was ist der Unterschied zwischen dem reflektierten und intuitiven System? (3:04)
âą Warum sollte man Emotionen beim Investieren auĂen vor lassen? (4:52)
âą Wenn man an der Börse aussteigt, können Verluste vermieden werden. Wieso sind solche ĂŒberstĂŒrzten VerkĂ€ufe das Schlechteste, was man machen kann? (6:00)
âą Was sind die wichtigsten psychologischen Fallstricke bei einer Geldanlage? (7:19)
âą Was hat es mit dem RĂŒckschaufehler auf sich? (8:07)
âą Wie kann man den Ankereffekt bei Aktien idealerweise umgehen? (9:26)
âą Warum können Erfolge trĂŒgerisch sein? (11:00)
âą Warum sind zwanghafte Vergleiche problematisch? (12:44)
âą Was ist mit der Neigung zum Naheliegenden gemeint und inwiefern ist das kritisch? (14:27)
âą Wie kann man emotionale Entscheidungen beim Geldanlegen vermeiden? Wie ist der CEO selbst zu einem besseren Investor geworden? (15:52)
âą Was ist Schmidts Buchtipp zu diesem Thema? (17:04)
Der Panikeffekt ist ein typisches Beispiel der psychologischen Fallen. Wenn die Kurse nach unten rauschen, ist es besonders schwer, an der Anlagestrategie festzuhalten und investiert zu bleiben. Die Wahrscheinlichkeit von PanikverkĂ€ufen nimmt stark zu. Wenn man ein breit gestreutes Aktiendepot besitzt, sind solche ĂŒberstĂŒrzten VerkĂ€ufe aber das Schlechteste, was man machen kann, auch wenn man unter UmstĂ€nden bei weiter fallenden Kursen erstmal richtig liegt. Das eigentliche Problem liegt im Wiedereinstieg. Man kann nĂ€mlich sehr oft beobachten, dass die Kurse trotz dĂŒsterer Nachrichtenlage schon wieder in den AufwĂ€rtsgang schalten. In einer solchen Situation trauen sich die meisten Anlegerinnen und Anleger noch nicht wieder in den Markt. Im Ergebnis hat man die Verluste zu groĂen Teilen mitgemacht, die in der Regel heftigen AufwĂ€rtsbewegung aber versĂ€umt. Damit bleibt wertvolle Rendite liegen.
Weitere Psychofallen sind der RĂŒckschaufehler, die Gefahr trĂŒgerischer Erfolge, der Hang zu zwanghaften Vergleichen und die Neigung zum Naheliegenden. Wenn bei Ihnen die Emotionen hin und wieder ĂŒberkochen, empfehlen wir Ihnen einen professionellen Partner an Ihrer Seite, der Sie vor den trĂŒgerischen Fehlern bewahrt und Sie bei rationalen Investmententscheidungen unterstĂŒtzt. Vereinbaren Sie gerne einen unverbindlichen Kennenlerntermin: www.quirinprivatbank.de/lp/termin-vereinbaren.
Folgenempfehlung
Bei vielen Investorinnen und Investoren sind an der Börse Emotionen wie Panik oder Gier und in der Folge oftmals der sogenannte Herdentrieb zu beobachten. Daraus können schnell reale Risiken bei der Geldanlage entstehen. Welche das sind und wie man diesen Risiken aus dem Weg gehen kann, hören Sie in dieser Podcastfolge:
Folge 113: Herdentrieb an der Börse â wie gefĂ€hrlich ist er fĂŒr den Anlageerfolg?
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-113
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Wer 1919 nur eine einzige Coca-Cola-Aktie fĂŒr damals 40 Dollar gekauft hat, der hĂ€tte heute aufgrund einer mehrfachen Aufspaltung der Aktien mehr als 9.000 Aktien im Depot â und das im Gesamtwert von deutlich ĂŒber 500.000 Dollar. Wie das geht, erfahren Sie von Karl MatthĂ€us Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und GrĂŒnder der digitalen Geldanlage quirion, in diesem Podcast zum Thema Jahrhundert-Aktien. Freuen Sie sich auf folgende Fragen:
⹠Wie kann man mit nur zwei Aktien zum MillionÀr werden? (1:03)
âą Ist das Motto âmit zwei Aktien zum MillionĂ€râ nur eine theoretische Betrachtung oder kann das wirklich funktionieren? (2:11)
âą Gibt es noch mehr Storys wie Coca-Cola oder ist das ein besonders erfolgreicher Einzelfall? (2:57)
âą Wie kann man mit nur einer Coca-Cola-Aktie heute 16.000 Dollar Dividenden pro Jahr erzielen? (3:52)
âą Verbessert sich die Rendite des Investments durch einen Aktiensplit nicht noch mehr? (6:10)
âą Gibt es aus der jĂŒngeren Vergangenheit Ă€hnliche Erfolgsgeschichten? (6:43)
âą Gibt es eine Schnittmenge der Erfolgsfaktoren bei den zuletzt erfolgreichsten Aktien? Was eint diese Firmen? (8:09)
âą Kann man aus all den Erkenntnissen ableiten, was die beste Aktie der Welt ist? (9:46)
âą Was ist die sicherste Aktie der Welt? (11:30)
âą Was sind Jahrhundert-Flops in der Aktienwelt? (12:29)
âą Ist es der Normalfall, dass die meisten Aktien abstĂŒrzen? (14:33)
âą Hatte Schmidt selbst mal einen Aktien-GlĂŒckstreffer, bei dem er ordentlich absahnen konnte? (17:33)
âą Sieht der CEO neue Jahrhundert-Aktien auf uns zukommen? (18:02)
Nur weil eine Aktie lange Zeit gut gelaufen ist, kann man sich nicht darauf verlassen, dass sie das auch in Zukunft tun wird. Und es kann auch niemand wissen, welcher Wert die Coca-Cola- oder Apple-Aktie von morgen ist â das ist wissenschaftlich erwiesen. Ein Treffer ist statistisch gesehen reiner Zufall, weshalb man sich die Suche auch gleich sparen kann. Das Risiko, dabei die falschen Aktien zu erwischen, ist viel zu groĂ und kann das ganze Vermögen kosten.
Eine Studie ĂŒber die Entwicklung von 25.000 US-Aktien ĂŒber einen Zeitraum von 90 Jahren liefert den Beweis. Die durchschnittliche âLebensdauerâ aller Aktien betrug nur 7,5 Jahre. Die viel erstaunlichere Erkenntnis: Die Wertschöpfung von 35 Billionen US-Dollar wurde mit nur 1.092 Aktien erreicht. Das sind nur gut 4 % aller Aktien. Deshalb ist es wichtig, so breit wie möglich zu investieren, um die Werttreiber im Portfolio zu haben. Sprich: Wenn man die Jahrhundert-Aktien der Zukunft haben will, muss man möglichst alle Aktien kaufen. Mehr Tipps zur Anlage am Kapitalmarkt erhalten Sie in unserem Quirin Buch. Jetzt kostenfrei bestellen: www.quirinprivatbank.de/buch
Folgenempfehlung
Die richtigen Aktien an der Börse zu finden, ist ein wirklich schwieriges, wenn nicht gar unmögliches Unterfangen. Denn die Suche nach den aussichtsreichsten Unternehmen fĂŒrs Portfolio gleicht durchaus der Suche nach der berĂŒhmten Nadel im Heuhaufen. Daher sagt Karl MatthĂ€us Schmidt: âSuchen Sie nicht nach der richtigen Einzelaktie, sondern nehmen Sie gleich den ganzen Heuhaufen.â
Mehr zum Investment in Einzelaktien hören Sie hier: Folge 97: Gewinner-Aktien - so selten wie die Nadel im Heuhaufen?
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-97
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Erfreulicherweise ist die Inflation mittlerweile deutlich auf dem RĂŒckzug. Dennoch agieren die Notenbanken, wie die EZB, vorsichtig. Grund dafĂŒr sind die Leitzinsen, die sich noch auf relativ hohem Niveau befinden. Warum die Situation fĂŒr die Notenbanken immer noch so herausfordernd ist, wie gut sich die Inflation am Ende ĂŒberhaupt steuern lĂ€sst und wieso man im aktuellen Marktumfeld fĂŒr Kurzfristanlagen mehr Zinsen als fĂŒr langfristige bekommt, erfahren Sie in dieser Podcast-Folge von Karl MatthĂ€us Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und GrĂŒnder der digitalen Geldanlage quirion. Dabei geht er auf folgende Fragen konkret ein:
âą Was sind die Aufgaben der EZB? (1:16)
âą Hat Andreas Franik Bargeld zu Hause? (2:26)
âą Was heiĂt genau, die Inflation unter Kontrolle zu halten? (3:52)
âą In den letzten Jahren lag die Inflation deutlich ĂŒber dem Inflationsziel von 2 %. Hat die EZB bei der InflationsbekĂ€mpfung versagt? (5:03)
⹠Was haben steigende Zinsen mit der InflationsbekÀmpfung zu tun? (6:50)
âą Was hat es mit der inversen Zinsstruktur auf sich? (8:39)
âą Warum haben die ZinsmaĂnahmen der EZB nicht so gut funktioniert? (10:40)
âą Warum haben die Notenbanken die ZinsmaĂnahmen ĂŒberhaupt ergriffen, wenn sie wissen, dass sie kaum wirken? (12:34)
âą Die InflationsmaĂnahmen richtig zu dosieren, ist alles andere als leicht, oder? (15:24)
âą Ab wann kann man mit fallenden Zinsen rechnen bzw. fallen sie ĂŒberhaupt? (17:54)
Um die Inflation in den Griff zu bekommen, muss die Notenbank die Zinsschraube nach oben drehen â und das kann sie bei den kurzfristigen Zinsen besonders effektiv. Darum steigen die kurzfristigen Zinsen in solchen Phasen auch meist viel stĂ€rker als die Zinsen fĂŒr langfristige Anlagen. Das ist auch der Grund, warum wir im Moment eine inverse Zinsstruktur haben. Sprich: Je kĂŒrzer die Laufzeit, desto höher die Zinsen, was im Normalfall genau umgekehrt ist. Besonders lange halten sich solche Inversionsphasen aber im Allgemeinen nicht. Wir gehen davon aus, dass sich die Zinskurve in jedem Fall wieder normalisieren wird. Daher sollte man langfristig orientierte Geldanlagen nicht auf dem Tagesgeldkonto parken, sondern in Produktivkapital wie Aktien investieren.
Folgenempfehlung
Kaum ein wirtschaftliches Thema treibt die Menschen seit drei Jahren mehr um als die Inflation. Was Inflation genau ist, warum man die rĂŒcklĂ€ufige Inflation in vielen Lebensbereichen noch nicht spĂŒrt und was Inflation fĂŒr die Geldanlage bedeutet, erklĂ€rt Karl MatthĂ€us Schmidt in dieser Podcast-Folge:
Folge 203: Hohe Preise, schlechte Stimmung â wie kann man sich gegen Inflation schĂŒtzen?
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-203
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đ Mehr Informationen zur Quirin Privatbank finden Sie online. https://www.quirinprivatbank.de/
đ In seinem Buch âGeld im GlĂŒckâ zeigt Karl MatthĂ€us Schmidt, wie Sie Schritt fĂŒr Schritt erfolgreich Geld anlegen und Ihre persönlichen Lebensziele verwirklichen. https://www.karl-matthaeus-schmidt.de/
đ° Gestalten Sie Ihre finanzielle Zukunft mit dem Q-Navigator â unser digitaler Vermögensplaner. https://www.quirinprivatbank.de/zukunftsplanung/vermoegensplaner
đ Nehmen Sie an unserem kostenlosen Depot-Check teil. https://www.quirinprivatbank.de/geldanlage/depot-check
đ€ Testen Sie Q.Ai, der KI-Vermögensberater fĂŒr Ihre Zukunft. https://www.quirinprivatbank.de/geldanlage/ki-vermoegensberater
đĄ Fordern Sie unsere Studien an. https://www.quirinprivatbank.de/anlegerwissen/studien
đ Die besten Anlegertipps, damit Sie am Kapitalmarkt durchstarten können. https://www.quirinprivatbank.de/anlegerwissen/anlagetipps
đż Nachhaltig Geld anlegen, ohne auf Rendite zu verzichten. https://www.quirinprivatbank.de/nachhaltige-geldanlage
đ§ Abonnieren Sie unseren Newsletter, um keine Events und Neuigkeiten zu verpassen. https://www.quirinprivatbank.de/anlegerwissen/news
đ Folgen Sie uns auf LinkedIn. https://www.linkedin.com/company/quirin-bank-ag/mycompany/
đ Mehr zu Karl MatthĂ€us Schmidt persönlich erfahren Sie hier: https://www.karl-matthaeus-schmidt.de/ -
Kaum ein wirtschaftliches Thema treibt die Menschen seit drei Jahren mehr um als die Inflation. Was Inflation genau ist, warum man die rĂŒcklĂ€ufige Inflation in vielen Lebensbereichen noch nicht spĂŒrt und was Inflation fĂŒr die Geldanlage bedeutet, erklĂ€rt Karl MatthĂ€us Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und GrĂŒnder der digitalen Geldanlage quirion, in dieser Podcast-Folge. Dabei beantwortet er folgende Fragen:
âą Hat Schmidt ein Faible fĂŒr die Volkswirtschaft oder musste er sich das Wissen dazu hart erarbeiten? (1:02)
âą Was genau ist Inflation? (1:51)
âą Was sagt das Preisniveau aus? Was hat es mit dem Warenkorb auf sich? (3:26)
âą Gibt es unterschiedliche Preisindizes fĂŒr unterschiedliche Zielgruppen oder Warengruppen? (4:36)
âą Wie viele Warengruppen gibt es? Wie viele einzelne GĂŒter sind darin enthalten? (6:50)
âą Wie passt eine rĂŒcklĂ€ufige Inflation mit den aktuell noch hohen Preisen zusammen? (7:50)
âą Wie unterscheidet sich der Verbraucherpreisindex VPI und der sogenannte harmonisierte Verbraucherpreisindex HVPI? (10:27)
âą Denkt Schmidt, dass der rĂŒcklĂ€ufige Inflationstrend so bestehen bleibt? Sprich: Erreichen wir bald wieder das Notenbank-Ziel von 2 %? (11:43)
âą Welche Auswirkungen hat eine hohe Inflation fĂŒr Anlegerinnen und Anleger? (13:53)
âą Was sagt die Kaufkraft und der Realwert genau aus? (15:09)
âą Wie kann man sich gegen die Inflation am besten schĂŒtzen? (16:21)
âą Was sind alternative Anlagen, um die Kaufkraft zu erhalten, wenn Staatsanleihen dafĂŒr nicht ausreichen? (17:59)
âą Wie gehen die Notenbanken mit der Inflation um? (19:54)
Durch die Inflation wird der sogenannte Realwert des Vermögens weniger. Mit Realwert ist die Kaufkraft des Vermögens gemeint, d. h. wie viele GĂŒter und Dienstleistungen man sich letztlich mit seinem Vermögen kaufen könnte. Wenn wir es beispielsweise ĂŒber 10 Jahre hinweg mit Preissteigerungen von 3 % pro Jahr zu tun haben, dann werden die GĂŒter in einem fiktiven Warenkorb immer teurer. Umgekehrt heiĂt das, dass man sich mit seinem Vermögen immer weniger davon kaufen könnte. Um sich dagegen zu schĂŒtzen, sollte man in Anlagen investieren, deren Renditepotential mittel- und vor allem langfristig ĂŒber der Inflationsrate liegt â und das sind vor allem Aktien. Bei Zinsanlagen ist das nicht der Fall, daher sind sie als Langfristanlage ungeeignet.
Wenn Sie Ihr Geld kurzfristig und risikoarm zu stets marktgerechten Zinsen anlegen wollen, dann ist Cash-Invest die optimale Lösung. Sichern Sie sich noch bis zum 15. April Ihren Startbonus von bis zu 500 Euro: www.quirinprivatbank.de/startbonus.
Folgenempfehlung
Sparerinnen und Sparer freuen sich seit geraumer Zeit, denn es gibt wieder Tagesgeld zu guten Konditionen und auch Anleihen werfen ordentliche Renditen ab. Wie die momentane Zinswelt einzuschĂ€tzen ist, wie man die aktuell hohen Zinsen fĂŒr sich nutzen kann und wozu es noch Aktien braucht, erfahren Sie in dieser Podcast-Folge:
Folge 194: Zinshoch â Anleihen und Tagesgeld auf dem Vormarsch, braucht es Aktien noch?
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-194
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đ In seinem Buch âGeld im GlĂŒckâ zeigt Karl MatthĂ€us Schmidt, wie Sie Schritt fĂŒr Schritt erfolgreich Geld anlegen und Ihre persönlichen Lebensziele verwirklichen. https://www.karl-matthaeus-schmidt.de/
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đ Die besten Anlegertipps, damit Sie am Kapitalmarkt durchstarten können. https://www.quirinprivatbank.de/anlegerwissen/anlagetipps
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Im Leben gibt es nichts geschenkt â auch nicht im Leben eines Investors oder einer Investorin, vor allem dann, wenn die Aktienkurse fallen und Angst und Panik einen begleiten. GlĂŒcklich schĂ€tzen kann sich, wer ein breit gestreutes Portfolio mit vielen verschiedenen Anlageklassen ĂŒber verschiedene LĂ€nder und Branchen hat, das Kursverluste abfedert â und im besten Falle sogar ausgleicht.
Was eine solche Diversifizierung âkostetâ, erfahren Sie im heutigen Podcast von Karl MatthĂ€us Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und GrĂŒnder der digitalen Geldanlage quirion. Dabei beantwortet er diese Fragen:
âą Ist Schmidt schon mal wegen mangelnder Streuung im Depot so richtig auf die Nase gefallen? (1:15)
âą Warum widmen wir eine ganze Folge dem Thema Diversifizierung? (2:04)
âą Warum ist Diversifizierung mehr als ein rationaler Vorgang? Was hat das Seelenleben der Anlegerinnen und Anleger damit zu tun? (3:56)
âą Auch bei breiter Diversifizierung finden Anlegerinnen und Anleger immer einen Grund, unzufrieden zu sein â nĂ€mlich dann, wenn sie auf die Highflyer in ihrem Portfolio schauen. HĂ€tte man das Ergebnis nicht verbessern können, indem man diese ĂŒbergewichtet? (5:15)
âą Egal, wann man auf ein diversifiziertes Portfolio blickt, die Performance wird nie die Beste sein. Wie kommt man aus dieser psychologisch getriebenen Unzufriedenheit raus? (7:07)
âą Ăber Verliererstories wird weniger berichtet. Welches Beispiel hat Schmidt hier parat? (8:42)
⹠Viele wissen, dass in Einzelwerten zu viele unkontrollierbare Risiken lauern. Was hÀlt der CEO davon, stattdessen in einen bestimmten Sektor wie Technologiewerte zu investieren? (9:33)
âą Macht es mit Blick auf die Diversifizierung Sinn, ETFs und Einzelaktien gemeinsam zu halten? (11:16)
⹠Zusammenfassend: Was ist der psychologische Preis der Diversifizierung eines Wertpapierdepots? Wie kann man ihn so gering wie möglich halten? (12:40)
⹠Wird das auch die nÀchsten 20 Jahre so bleiben? (14:16)
⹠Abseits der Geldanlage, wo ist aus Karl MatthÀus Schmidts Sicht eine breite Streuung im weitesten Sinne noch wichtig? (14:44)
Die Rendite eines diversifizierten Depots ist immer das Ergebnis einer Durchschnittsrechnung. Darum muss es rein logisch auch immer Anlagen geben, die besser dastehen als das Depot selbst. FĂŒr viele Anlegerinnen und Anleger ist es frustrierend, permanent mit solch gut laufenden Anlagen konfrontiert zu werden. Auch dann, wenn das eigene Depot ideal diversifiziert ist. Denn man hat permanent das GefĂŒhl, etwas zu verpassen. Was dagegen hilft? Zuallererst sollte man sich von den Medien nicht verrĂŒckt machen lassen und sich vor Augen fĂŒhren, dass es immer auch Verlierer â im eigenen Depot und auĂerhalb â geben muss, die aber nicht im Rampenlicht stehen. Mit einer wissenschaftlichen Diversifizierung hĂ€lt man die Auswirkungen dieser Verlustkandidaten auf den Depotwert so gering wie möglich und erreicht so das beste Rendite-Risiko-VerhĂ€ltnis. In der Praxis ist es unmöglich, die Outperformer der Zukunft zu finden, daher ist das beste Rezept, einfach auf den gesamten Markt zu setzen.
Wenn Sie sich eine grundlegende Orientierung fĂŒr eine sinnvolle Geldanlage an den KapitalmĂ€rkten wĂŒnschen, dann bestellen Sie unsere Studie âDie Kraft globaler FinanzmĂ€rkte effizient nutzenâ. Dort erfahren Sie, welche typischen Anlagefehler Rendite kosten, welche Faktoren fĂŒr eine erfolgreiche Geldanlage maĂgeblich sind und wie Sie am besten mit Risiken umgehen. Jetzt bestellen: https://www.quirinprivatbank.de/studien.
Folgenempfehlung
ETFs sind kostengĂŒnstig, transparent und leicht ĂŒber die Börse handelbar â und sie eignen sich am besten, um breit zu diversifizieren. Wie der Börsenstart mit ETFs am besten gelingt, erfahren Sie in dieser Podcast-Folge:
Folge 197: ETFs fĂŒr AnfĂ€nger â wie gelingt der Börseneinstieg am besten?
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-197
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